個人事業主です。お金の管理について

質問

個人事業主で、今年で5年目になります。
毎年少しずつ売り上げが伸びてきており、昨年は1800万円の売上がありました。
利益も1000万円ちかくでています。

しかし、お金が全く手元に残っておらず、税金を支払うことができません。
今から確定申告を行うのですが、どうしたらいいのかわかりません。

フリーという会計ソフトを使って毎年会計を行っているのですが、
お金の出入りを把握できておらず、個人的な支出などもごちゃごちゃのどんぶり勘定になってしまっています。

現金の売上をそのまま私的に使ってしまうことも度々あります。

とにかくお金の管理が全くできず、毎年確定申告の時期になると税金の支払いができずに頭を悩ませています。

希望としては
・法人化してきちんとお金を残したい。
・税金をきちんと納めて信用を築きたい
・お金をきちんと管理したい
・節税をしたい
・借金を減らしたい
・経営を安定させたい。

という希望があります。
税理士に相談してもそれぞれに言うことが
ばらばらで、とても迷ってしまいます。

「今くらいの売上なら法人化しないほうがいい」という人もいれば
「法人化してお金の流れを管理したほうがいい」という人もいます。

どこに相談したらいいのかわからず、とても悩んでいます。

回答No.7

eroero4649

＃6です。単価1万円で10分とは、すごいご商売をなされていますね。いやそれでもお客さんが来てくれるっていうのがすごいと思います。今どき世間じゃ60分3000円でやってるのに。

それはさておき、それにしても算数がどうしても合わないですよ。少ない月は120万円の売上だったとしても、家賃と広告費が10万円ずつであと仮に諸経費で10万円かかる（実際はそんなにかからないはずですが）と考えても90万円が手元に残るはずです。
毎月90万円も5年前に作った借入金や機材のローンの支払いに充てているなんて考えられないですよ。そんで、いくら経費かかってるかもよく分からずに白色申告で黒字の申告しているのですか？それもまた驚きですけれど。税理士さんに丸投げしても20万円もかからないでしょうに。今、1ヵ月1万円ちょっとくらいでやってくれる税理士さんもいますよ。

入ってくるお金が確実に分かるなら、あとは出ていくお金の把握ですよ。お仕事用の金融機関の口座がありますでしょ？それを見れば何にいくら払っているかは概ね把握できると思いますが。それが、月の経費じゃないですか。
そんなに難しいことではなく、1ヵ月にどれだけ出ているのかをチェックすればいいだけです。

回数券を買ってくれる人たちは宗教団体の信者さんで、質問者さんもそこに毎月多額のお布施を納めているということなら、なんとなく話の全ては理解するところではありますが。

回答No.6

eroero4649

どんぶり勘定でお金の出入りが分かっていないということですが、売上年間1800万円というのは間違いないですか。
単純計算すると月150万円の売上で、整体業なら仮に単価が5000円でも月300人のお客さん。休日なしとしても毎日平均10人です。それだけの来客があるなら1人ではとても回せないはずなので、少なくとも3人のスタッフは必要でしょう。800万円の経費を全額人件費と考えても1人260万円。実際は水道光熱費とかもあるから家賃がかからなくても他の出費はあるはずです。

それに加えて「借金が減らない」のはもっとよく分からない。それだけ利益があれば遊び回っていても借金は黙っていても減っているはずです。経営を安定させたいももっとよく分からないです。整体業ならほとんどはリピーターでしょうから、経営は安定しているはずです。水商売みたいに今月はドンペリが入ったみたいなことはない商売じゃないですか。

その、売上1800万円で利益はおおよそ1000万円というのは、間違いがないですか。それをきちんと把握できているのにお金の管理ができないのは変です。売上を把握しているってことは、帳簿くらいはつけているはずでしょ。今日は何人お客さんが来ましたって。
もし売上が1800万円で間違いないなら、利益が1000万円というのがおかしいと思います。もっと何かかかっていて利益になっていないのでしょう。
もし売上1800万円が怪しいなら、まずは売上の正確な把握からだと思います。いくら税理士に頼んでも売上金がいくらなのか分からなければ正しい経営計画は立てられないです。
単価がいくらくらいで、週に何人くらいお客さんが来ていますか？それを4倍すれば月の売上で、その12倍がざっくりの年間の売上になると思います。

お礼

ご丁寧にありがとうございます。
従業員はおらず、客単価は1万円で1日に平均10人、15～16日営業です。施術時間が10分ほどなので、回転させることでこの数字が可能です。回数券での売り上げがほとんどなので200万円を超える月もあれば、120万円くらいしかない月もあります。売上の1800万円はＰＣの予約表のシステムと連動させているので間違いはないです。

国金の借り入れや、機械、ソフトウェア、内装のリース等があり、返済は滞っていないのですが、毎月支払いに追われている印象です。家賃は10万円、毎月の広告費が10万円くらいです。

回数券は、前倒しで売り上げが発生しているだけなので、そこで金銭感覚がくるってしまっている可能性が高いですね。

回答No.5

qwe2010

毎日5～6万円の売り上げがあり。
手元に、お金がないなんて、何に使っているのでしょうか？

キャバとか、ギャンブル以外、考えられないが、

そんなのにお金を使っていたら、あなたの望みは、絶望です。
たくさん預金できる見込みがあるのなら、銀行の、外交が、集金に来てくれる。
それを利用すればよい。

そうすればい少しくらいお金の流れがわかるだろうう。

お礼

酒たばこギャンブル風俗一切興味ないんですけどね(^_^;)だから困っているんです( ；∀；)

回答No.4

qwe2010

1800万円の売り上げに対して、
1000万円も、利益があるなんて、どんな仕事をしているのだろうか、と思います。
会計ソフトなどの使い方、
集金、諸経費の計算などできているのだろうか？

利益が1000万円あって、、借金があること自体が、おかしい。

お礼

整体院の仕事で家賃以外の経費がほとんどかからないんです。借金は開業資金を国金で借りたものです。

回答No.3

noname#243352

私は個人事業主５年から法人化４年目です。
税理士さんがいてその状況ですか？
個人事業主は口座に入ったお金は自分の物のように使えますが、法人は自分の会社なのに給料として金額設定をしないといけません。
私物も口座から降ろして買えません。
うちの場合は、税理士が社長みたいにお金の管理をしてきます。
給料を定めて、そのお金は自由。
口座から降ろすような買い物は、節税になるものにしか使えません。
5万円を超えるような買い物をするときは、必ず一報をくださいと言われます。
資金を管理して利益が減るとストップしてきます。
支払う税金の金額予測も言われるので、自分でも制限しやすいです。
もしあなたに税理士さんがいるなら代えた方がいいです。
普通はそのような悪循環になりませんから。
もしまだ決まった税理士さんがいないのなら、管理してもらった方が税金に対しては管理してくれます。
税金の払う金額も前もってわかります。
ただ自由にお金が使えなくなるので困りますが…。
私は経営者仲間の数人の意見を聞きながら現在に至ります。
まぁ５年もやっているならあまり言うのも失礼ですが、毎年1年間決まった給料を決めて、利益出すぎると税金が高くなりますから仕事に絡む買い物をしたほうがいいです。
あなたの文章を読んでいると、利益に対して使う金額が多い感じしかしません。
税金を払えなかったことが今までないので。

お礼

丁寧にありがとうございます。そうですね、とにかく支出を減らす努力をして、税理士さんに相談したいと思います。

回答No.2

Nebusoku3

お勧めは、お金の管理が全くできていない状態とのことから、税理士に相談というよりも税理士に一回、管理をお願いして、お金の流れに関してご教授をお願いした方が良いかと思います。

その後、それを参考にしてご自分で出来るかどうかを判断して進められたらいいでしょう。

現状から勘案しますと、「1800万円の売上があり、利益も1000万円ちかくでています。」　というのも怪しい限りです。
必要経費などを入れると、もしかして利益が出ていない可能性があります。

税理士への費用は多分、必要経費になるので控除対象になると思います。　総合的に税理士に頼んでみたら如何でしょうか。（勉強代ですね。）
あとは、方法を盗む（学ぶ）つもりで頑張ってください。

お礼

そうですね。単純にお金を使いすぎているだけのような気がしてきました。個人的な支出と経費を分けるという基本中の基本をしっかりと行いたいと思います。

回答No.1

tzd78886

自業自得です。そういう管理ができないのであれば、元々「個人事業者」としての資格が無かったのです。個人事業者というのは勤め人と違ってすべて自己管理しなければならず、遥かに大変な職業です。それができない人には全く向いていません。国は税金の取り立てについては極めてドライです。納付が遅れれば滞納金が加算され、それでも納められなければ容赦なく差し押さえられます。税務署に相談に行ってもいいですが、恐らく同じことを言われるでしょう。

お礼

厳しいお言葉、ありがとうございます。そういうことも含めての事業なので自分の甘さを痛感しています。