資金繰り！皆さん、苦労していますか？（長文です）

質問

先月末に、消費税の中間納付をしました。
今月はボーナスの支払いもあり、給与は月末ですが、仕事収めは28日と、ずっと前からわかっています。
当然、給与の支払いは28日だと、私は思うのですが・・・

社長にボーナスの支払いを終えてから、今月は先月末の納税もあり、売上も毎月ほぼ同じ金額なのだから、当然、給与資金が不足すると、ずっと言って来ました。

ところが、お金はいくらでもあるから、今から資金繰りの話はしないでくれと言われました。
たしかに、社長は資産家ですし、会社名義の定期預金もあります。
めずらしく、借入金は一切ありません。

でも、入社したばかりの私には、お金があるといわれても、もう、銀行に給与の手続きに行かなければならないのに、資金確保が確実でないと、不安で・・・

しかも、給与は29日になっても良い、その為にボーナスを支給しているんだ！と言います。
それって遅延じゃ無いの？と思いながらも、社長がワンマンなので言いだしたら聞かないことはわかっているので黙っています。

こんな状態が続くと、私は毎月、気苦労から胃腸をこわしてしまいそうです。
それとも、慣れるものなのでしょうか？

ちなみに、社長は経理的なことも、銀行の手続きのことも全く素人です。
もう22日、日がありません、でも預金振替等の指示は、まだありません。

社長は顔が広く、いろんな団体の理事や顧問をしていて（地元のですが）銀行でも上得意様なので、自分が一言、言えば銀行員は社長にひれ伏し、当日でも、給与の受付するだろうと本気で思っているようです。

経理担当の方、資金繰りってこんな感じなんでしょうか？
こういう上司を上手くコントロールするのも、仕事の一つなんでしょうか？

回答No.1

dec02

＞資金繰りってこんな感じなんでしょうか？

まさか。
資金繰はショートする時点を知るためにあるのです。
判りきっていてもなんとかなるなら、資金繰表作成の意味はありません。
長の方が平気なのでしたら気苦労されずに
「仰せの通りにしましたが残高不足で、落ちません。」と言えばどうですか？
確かに銀行は上得意様には安心していますので、無理を聞いてくれます。
「落ちませんよー(^o^)」と連絡してきてくれるのかもですよ。

お礼

ありがとうございます。
給振をしている銀行では、大口定期を1件しているくらいで、メインバンクは、他の銀行なのです。
そこの銀行なら、上得意様と思ってもらえるのですが・・・

また、ネットバンキングでは無く、振込等入出金明細はFAXで翌日に前日分が一括で送信されてくる契約にしているので、当日には確実な残高がわからないのです。
いくら入金予定にあげていても、特に今月はどこの会社もボーナス支払いや、仕事収めの関係もあり、普段とは違うかもしれません。
なので、銀行に残高照会をしたところ、信用を失うので今後一切しないようにと言われ、途方にくれています。

回答者様のおっしゃるように、やっぱり決済できませんでしたよ～なんて言ったら、烈火のごとく怒鳴られるでしょうね。
でも、一度、痛い目にあわないと私の気持ちは伝わらないのでしょうね。