個人の預貯金のチェックはどこかでされていますか？

質問

以前から疑問だったのですが、個人の預貯金の動きは、
どこかがチェックしていたりするのでしょうか？

親子間や夫婦間での預貯金の移動などは、一定の場合
贈与に当り、申告や納税の必要があるそうですが、
そういった手続きを怠ると、税務署などから連絡が
あるものでしょうか。
詳しい方がいらっしゃいましたら、ご回答願います。

回答No.2

orb

#1です。

疑問点、さらにちょっと調べてみたのですが、どうやら税務署が動くのは、相続税の調査のときが多いようです。
たとえばご主人がなくなったときに、妻や子の預金通帳も見られる……。
もしも専業主婦の奥さんや、収入があまりないはずの子供の預金が多すぎると、結局は実質ご主人のものだと認定されてしまう。そして、贈与の申告がなされていなければアウト……という構図が参考URLにありました。

また、おっしゃっているように、「告げ口」（やっかみ半分のタレコミ）もあるようですね。

もしさらにお調べになりたいのでしたら、「贈与税　税務調査　預金通帳」などで検索すると、もう少し出てくるかもしれません。ご参考までに。

参考URL：

http://www.bird-net.co.jp/rp/BR020422.html,http://www.bird-net.co.jp/rp/BR990621.html

回答No.1

orb

私はまったく素人ですが、おそらく普段からすべての家のチェックはしていないでしょう。
しかし、税務署が「この家はおかしい」とか、おかしいとまでは言えないが「ちょっと調べてみよう」と考えた場合は、銀行内部の資料を見るなどして、調べるでしょう。
そこで納めるべき贈与税が支払われていないのが見つかると、もちろん連絡がいくと思います。

お礼

返事が遅くなってすみません。回答ありがとうございます。――"税務署が「この家はおかしい」とか、おかしいとまでは言えないが「ちょっと調べてみよう」と考えた場合…"というのが、どういうきっかけなのか知りたいですね。商店経営の叔父が家族で海外旅行に行ったとたん、税務署の監査を受けたのが、偶然なのかどうか非常に疑問でした。叔父は、「近所のやっかみ屋が税務署に告げ口したんだ。」と言っていましたが…。