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配当収入のみの無職生活、確定申告はいかに？
2009年いっぱいは会社員で給与所得でしたが 2010年は無職の身となり投信の配当金のみが収入でした。 今回が初めての確定申告となりますので、 アドバイス頂けたら幸いです。 ・配当金は、手取りで年間110万弱 ・配当金からは毎月税金がひかれ、年間84,000円ほど ・生命保険に２つ加入しています ・１年間の医療機関窓口での支払いが40万強あります。 ・一人暮らしで扶養者はおりません。 こういったケースでの確定申告は、何をすればいいのでしょう？ 何を用意すればいいのでしょう？ どうぞ宜しくお願い致します。
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＞配当金は、手取りで年間110万弱… ＞配当金からは毎月税金がひかれ、年間84,000円ほど… 単純に計算して 7% ほどですか。 もし、10% 引かれているのなら、「上場株式等の配当金」として、確定申告はしてもしなくても良いことになっています。 ただ、投信はいろいろな種類があるので、個別に約款でも読まないと軽々な判断はできませんけど。 http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1330.htm とはいえ、医療費控除等があるようなので、確定申告をしたほうがよいでしょう。 ＞生命保険に２つ加入しています… 「生命保険料控除」が適用されます。 http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1140.htm ＞１年間の医療機関窓口での支払いが40万強… 「医療費控除」が適用されます。 配当所得が 1,184,000円としてその 5% が足切りですから、医療費控除額は、 40万 - 59,200 = 34万円 (概算) http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1120.htm ＞一人暮らしで扶養者はおりません… それは分かりましたけど、国民健康保険や国民年金を払っているなら「社会保険料控除」です。 http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1130.htm あと、「基礎控除」38万円。 http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1199.htm そのほかにも「所得控除」に該当するものがないか良く探してください。 http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1100.htm 所得控除のほかに「税額控除」として、「配当控除」があります。 http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1250.htm ＞何を用意すればいいのでしょう… ・証券会社から送られてきた配当金の支払い明細書。 ・医療費の領収証。 ・生保会社から送られてきた「控除証明書」。 ・(国民年金を払っているなら) 日本保険機構から送られてきた「控除証明書」。 ・国民健康保険は支払額が分かるだけでよい。 ・銀行口座番号のメモ。 ・判子 (三文判でよい) 申告書は税務署へ取りに言っても良いし、こちらの PDF を印刷しても良いです。 http://www.nta.go.jp/tetsuzuki/shinkoku/shotoku/yoshiki01/shinkokusho/pdf/h22/02.pdf Web 上で入力するシステムもありますが、初めての申告なら勉強がてら手書きしてみることをお薦めします。 税金について詳しくは、国税庁の『タックスアンサー』をどうぞ。 http://www.nta.go.jp/taxanswer/index2.htm
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- lions-123
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＞配当収入のみの無職生活、確定申告はいかに？ ↓ 私の場合は、年金+家賃収入+配当金（株式・転換社債の売却益）が有りましたが・・・ 先輩や知人に聞きましたが、個別にケースバイケースの部分や個人情報的な面で聞き辛い所もあります。 それに、配当金は分離課税なのか源泉徴収なのかで違いますので、売却損益の有無も合わせて→２月トップ頃に、確定申告での質問項目を整理しておき、直接、相談に伺うのが良いと思います。 その後の書類申請の記載方法・エビデンス・控除内容が事前にアドバイスが頂け、お教え願えます。 結論的には (1)納税協会・税務署に確定申告の受付開始前（混雑してなくて丁寧な対応）に相談に行きました。 無申告の場合の問題点、申告方法（電子申告・確定申告）・必要エビデンス (2)特に、提携先？の民間企業からの相談員に→知りたい事柄「確定申告の仕方、有利な節税や還付方法」を相談。＜たまたまかも知れませんが、同世代で家賃収入の扱や配当金・売却益の処理方法を親切にアドバイス頂きスムーズに書類作成が出来ました。
