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手形期日

2007/09/26 12:18

よろしく御願いします。手形割引の経験はあるのですが、手形期日まで今回初めて手形を割り引きせずに持っています。すでに銀行に取り立て依頼はお願いしてあります。質問ですが、今月９月３０日（日曜）支払期日の約束手形です。当方の銀行口座（会社）には、いつ手形が現金化され口座に入金されるでしょうか？ちなみに手形発行の銀行は都市銀行、当方の銀行は地方の信用金庫です。現金が入金される日にちが知りたいのですが、お分かりになる方、教えて頂きたいです。お願い致します。１０月の５日とかかなり時間がかかりますか？よろしくお願いします。

sara77
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財務・会計・経理
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gutoku2
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2007/09/26 14:49 回答No.2

>９月３０日（日曜）支払期日の約束手形です。 >当方の銀行口座（会社）には、いつ手形が現金化され口座に入金されるでしょうか？支払期日が銀行休業日の場合は、銀行の翌営業日となります。よって、この場合10月1日となります。ただしこれは表面残高として通帳に記帳されるだけの場合があります。 ※現金化　　手形の場合、10月1日に通帳には記帳されますが、現金化されるのは　　もう少し先の場合があります。　　表面残高（通帳に記載）として記帳されるのは支払期日（本件では10月　　1日）ですが、現金残高（実際に引出ができる）になるのは、取立の条件　　により異なります。　　他行宛の普通扱いで取立てを行うと、表面残高として記帳されてから、　　2～3日後に現金化されます。（もっと遅い場合もあります）　　http://www.bk.mufg.jp/tesuuryou/toritate.html 　　本件の場合、他行宛普通扱いであれば10月2日～5日くらいに現金化される　　可能性が高くなります。至急扱いであれば概ね10月2日中に現金化されると　　思われます。（個別事情により現金化される日時が異なる場合があります）

質問者

お礼 2007/09/28 10:08

分かりやすく教えて頂きありがとうございました。初めての経験で本当に勉強になりました！！また分からない事があれば是非教えてください！

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s-maetake
ベストアンサー率16% (1/6)

2007/09/27 15:47 回答No.6

現金化され取引口座に入金されるのは、翌営業日です。入金の時間は銀行や担当者によって、またはその銀行との力関係によっても違うかと思います。ちなみに、私の会社は、大手都銀を使っていますが、親会社との関係からか朝一番には、口座に入金されています。参考までに、取立手数料は、後日口座から引き落とされます。当然その明細書は後日郵送されて来ます。

質問者

お礼 2007/09/28 10:14

お答えありがとうございます。初めての経験なので全然理解できてなかったのですが、色々と教えて頂き勉強になりました！！

uma-septem
ベストアンサー率38% (31/80)

2007/09/27 00:36 回答No.5

私も経理をしています。結構小切手や手形は通帳には記帳されているものの資金化になっていないので残高はあっても引き出し出来ないんですよね(^^;) ９月３０日が期日の手形ですが、口座に入金されるのは銀行の翌営業日の１０月１日です。普通扱いで取立をしたのでしたら、大体は翌日の夕方までには資金化になると思います。でも殆どが15時以降ですから、１０月３日には引き出しが可能になっているかと思います。私も銀行に何度か聞いた事はありますが、処理をする銀行（手形の決済される銀行）で処理をする人によるので結局は何ともはっきりした返事はありませんでした。結局その都度聞いてくださいと言われました^^; No.２の方もおっしゃっているように２～３日で資金化になる場合もあれば４～５日かかる場合も・・・資金繰りの都合で資金化になる日が気になるようでしたら、都度銀行（取立に出した銀行）に確認するといいですよ^^ 私も信用金庫を利用していますが、大体記帳されてから翌々日の16時と言われます。ですから今回のケースでいくと、１０月１日の翌々日の１０月３日位でしょうか。ちなみに至急扱いにすると大体記帳された日の朝一で資金化になっていました。やはり至急扱いは手数料も高いですから、私の会社では資金繰りの状態で至急にしたりしています。（大体の会社はそうかと思いますが）参考までに。

質問者