ファイナンス（英語）の問題

質問

You are planning your retirement in 30 years. You currently have
$25,000 in bonds and $50,000 in shares. You plan to add $5,000 per year at the end of each of the next 30 years to your bond account. The stock account will earn an 11.5% return and the bond account will earn a 7.5% return. When you retire, you plan to withdraw an equal amount for each of the next 25 years at the end of each year and have nothing left. Additionally, when you retire you will transfer your money to an account that earns 6.75%. How much can you withdraw each year?
これを解けなくて困ってます。分かる方がいたら教えていただきたいです。

回答No.1

Tourbig · ベストアンサー

・３０年後に仕事をリタイアする
・現在、債券25,000ドル、株式50,000ドルを持っている
・リタイアまで、毎年の年末に債券を5,000ドル購入
　（株式については何も書いていないので購入なし）
・株式は毎年11.5%、債券は毎年7.5%の運用益
・リタイア時点で、（債券及び株式の運用をやめて）利率6.75%の口座に資金を移す
・リタイア後、毎年年末に等しい金額を引き出して、２５年後に残高ゼロとすると、毎年いくら引き出せるか

問題文の内容は以上の通りだと思います。リタイア時点での保有資産の金額は出せますね。それを6.75%で運用しながら、毎年引き出すということなので、あとは自力で出来ますか？

正しい算出方法は分かりませんが、エクセルを用いて、毎年引き出す金額を試行錯誤して行けば、答となる数字にたどり着くことは出来ます。

参考まで、私が試算したら、171,607ドルとなりました。計算過程の見直しを行っていないので、全く違う数字が答かもしれません。あしからず、ご容赦下さい。

お礼

ありがとうございます。