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確定申告
国税庁のＨＰで、確定申告のシュミレーションをやってみました。 大工なんですが、会社員ではありません。 昨年は体調が悪く、収入も少なかったんですが、 給料の明細を見ながら計算したら１４０万円程度で 保険が年間８万円、あと扶養家族がいます。 それをそのままシュミレーションで書いてみたのですが 収めなければいけない税金が分かりません。 自分の収入だと、どれぐらいの税金がかかるのかが分かるサイトってありませんか？ それから、市民税は別なんでしょうか？ よろしくお願いします。
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シュミレーションの前に確認することが有ります。 会社員ではありませんが、給与の明細を見ましたと書かれていますが、取得の種類を「給与所得」か「事業所得」かによって、計算の方法も違い、使用する申告書の用紙も変わってきますから、下記のどちらかを、確認する必要があります。 １．給料の明細を貰っている場合は、給与所得かと考えられます。 給与所得の場合は、会社で年末調整をしていますから、医療費控除などが無い場合は確定申告の必要がありません。 そして会社から「源泉徴収票」を渡されています。 ２．会社員ではないと書かれたことから考えると、自営業で「事業所得」になるかと考えられます。 この場合は、140万円の収入から必要経費を引いた金額が、事業所得となり、この金額をもとに確定申告をすることになります。 このどちらに該当していますか。 １の場合は確定申告の必要がありませんから、２の場合について説明します。 お仕事は、何処かの会社の下請けとして、材料は支給されて、手間賃を貰って仕事をされているのかと思います。 その場合、収入から交通や車両関連の経費を引いた金額が事業所得となり、ここから各種控除を引いた額が課税所得で、これに税率を掛けて所得税が決まります。 各種控除には、基礎控除38万円・配偶者控除、扶養控除が一人38万円・配偶者特別控除（配偶者に所得がないときに 38万円）・社会保険料控除（健康保険料と国民年金保険料の年間支払額)・生命保険料控除（生保最高5万円＋年金保険最高5万円）・損害保険料控除（最高15千円）があります。 今判っている範囲で計算すると、収入が140万円・経費０で、事業所得が140万円です。 控除額として、基礎控除38万円・扶養控除38万円・保険料８万円を控除すると、課税所得が56万円になります。 課税所得が330万円以下の場合、所得税率は10％ですから、所得税は56千円になります。 ここから特別減税20％を引いた44.800円が納める税額です。 この他に、医療費がかかっていれば医療費控除として、事業所得から控除できますから所得税は減ります。 又、上に書いた各種控除が適用になれば、その分も所得税が減額されます。 市民税については、所得税と別に課税されますが、所得税の確定申告をすれば、税務署から市に通知がいきますから、市民税の申告は必要有りません。 国税庁のシュミレーションでは、様式の選択で事業所得ですからB様式を選択します。 ここで、収入には140万円を、事業所得には、経費を引いた額を入力します。 結果は、上の計算通りに44800円になりました。 シュミレーションは下記のページを使っていますね。 http://www.nta.go.jp/# 事業所得の計算（経費など）の詳細は、参考urlをご覧ください。 又、青色申告をすると、青色申告特別控除等が有り、税金面では有利です。 申請は３月15日までです。詳細は、下記のページをご覧ください。 http://www.taxanser.nta.go.jp/2070.HTM 又、医療費控除の詳細は、下記のページをご覧ください。 http://www.taxanser.nta.go.jp/1120.HTM 不明な場合は、補足願います。
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#2の補足についてです。 >１ではなく２のほうだと思います。 やはり事業所得になるようですね。 >経費（交通費など）や病院に通った明細（領収証）がないため、これを控除には使えないんですよね。 仕事の交通は、電車やバスの場合は両終車が無いのは当然ですから、明細を書き出せば事業所得の経費として処理できます。 病院の領収書ということは、医療費控除になりますが、これは領収書を申告書に添付する必要がありますから、再発行してもらわないと控除対象には出来ません。 交通費については、明細があれば領収書は不要です。 ＞各種控除が適用になれば、その分も所得税が減額されます。 と書かれていますが、４４８００円は減額されていない金額ということでよろしいのでしょうか？ 質問の内容から判った、扶養控除38万円・社会保険料８万円をだけを控除して計算した税額です。 >とにかく、明日にでも税務署に行って青色申告をもらおうと思うのですが、そこで直接書いて渡してもいいのでしょうか？ その場で記入して大丈夫です。 各種控除が適用になるかならないかは、どうやって決まるのでしょうか？ 各種控除説明は、参考urlをご覧ください。 >工具は自分で購入しています。ただ、何も考えていなくて、領収書などは一切残していませんでしたので 経費としては通らないでしょうね・・・ 領収書がなくても、購入金額が判れば経費として計上できます。 申告の時に、領収書を提出するわけではありません。 ただ、税務署の調査があったときに、購入の時事が立証できないので、問題にはなりますが、実物を見せて納得してもらう方法も有ります。
お礼
おはようございます。 とても分かりやすい説明で、なんとか書けそうです。 今日、がんばって申告してきます。 本当にありがとうございました。
- nozomi500
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＞領収書などは一切残していませんでしたので ＞経費としては通らないでしょうね・・・ 申告書に領収書を添付するわけでないので、金額がちゃんとわかれば、自主計算でできます。大工さんが工具を使うのは当たり前なので、通常の金額であれば問題ないでしょう。あくまでの「計算の裏付け」ですので。たとえば、交通費など、定期でもなければ、いちいち電車バスの領収書を貰っている人はいませんでしょう。 私はいままで、「内訳書」も出した事はありませんが、一度もクレームをつけられたことはありません。１４０万ほどの収入で脱税したって儲けはないから、深刻にかんがえなくても、大丈夫ですよ。
お礼
おはようございます。 工具などの金額も書こうと思います。 本当にややこしくて困っています。 でも、みなさんのアドバイスを参考になんとかがんばって行ってきます。 ありがとうございました。
- nozomi500
- ベストアンサー率15% (594/3954)
＞「あなたの平成13年度所得税は１４０万円還付されます」となりました。 １４０万円を納税していないのに、１４０万円も還付されるはずがないから、入力がまちがっているか、見方が間違っているか、でしょう。 補足で 大工さんで、小さい工事をするとき、材木など材料費込みで売上をした場合、材料費については「経費」でなく「仕入れ」にあたります。売上そのものからひかなくてはなりません。「経費」であっても、課税対象からはずれることには違いないですが、意味が違うので、たとえば、消費税の申告義務にかかわってくることもあります。 工具（購入や修理）など、自分もちであれば、経費ですが、大型工具で減価償却になるものもあるかもしれません。
お礼
こんばんは。 やｈり入力間違いですよね。 材料は会社から支給されていますが、 工具は自分で購入しています。 ただ、何も考えていなくて、領収書などは一切残していませんでしたので 経費としては通らないでしょうね・・・ 自分で書くのは今年が初めてなので、本当に意味がわからず悩んでいます。 もう一度、いろんなサイトに行って勉強したいと思います。 ありがとうございました。
- s-tanchan
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国税庁のよりは少しわかりやすいサイトがあります。年収と保険料が書いてありましたが、その他にも入力する項目はあります。大工さんなら年末調整はまだですよね。源泉徴収票どおりに入力するのですが、それがなければ、わかる分だけ入力すればいいみたいです。（保険料とありましたが生命保険料と社会保険料も別項目です）扶養家族も配偶者が働いてるかどうかで控除される額が違うし、お子さんがいるなら人数も関係あります。私も素人なのでうまく言えなくて申し訳ないんですけど、とりあえず1度のぞいて見て下さい。
補足
こんばんは。 さっそくのアドバイスありがとうございます。 今すべて記入してみたのですが、 「あなたの平成13年度所得税は１４０万円還付されます」となりました。 収入は１４０万円で計算したのですが・・・ これって、税金が１４０万円ってことなんでしょうか？ それとも税金はかからないってことなんでしょうか？ もし分かりましたら、教えてください。 よろしくお願いします。
補足
こんばんは。 詳しく書いていただき、ありがとうございます。 給料明細なんですが、明細と言うのかよく分からないのですが、 「あなたは今月○○日出勤しました」というようなことが書かれた紙を渡されます。 それを見て、「請求書」という物に 「○○という現場を何日行きました。ですので●●円下さい」 というようなことを書いて、会社に渡すのです。 ですので、仕事に行った日数の給料はいただけるのですが、 社会保険や厚生年金は自分でやらなくてはいけないため（国保・個人年金） １ではなく２のほうだと思います。 一昨年から、勤めている会社が社員をすべて解雇し このような仕組みになってしまったのですが、いきなりで意味が分からず 昨年は会社の先輩に書いていただき、税金はただでした。 今年は、自分で書かないといけないのですが、どうしても意味が分からないし 経費（交通費など）や病院に通った明細（領収証）がないため、 これを控除には使えないんですよね。 と言う事は、やはり４４８００円てことなんでしょうか？ ＞各種控除が適用になれば、その分も所得税が減額されます。 と書かれていますが、４４８００円は減額されていない金額ということでよろしいのでしょうか？ とにかく、明日にでも税務署に行って青色申告をもらおうと思うのですが、 そこで直接書いて渡してもいいのでしょうか？ できれば税金は安いほうがいいのですが、ごまかすのは好きじゃないので（というか出来ないので） 各種控除が適用になるかならないかは、どうやって決まるのでしょうか？ よろしければもう一度教えてください。 よろしくお願いします。