確定申告、年末調整について

質問

今年の夏に会社を退職し、専業主婦になりました。
そろそろ確定申告や年末調整の時期ですが、私のような場合、
どんな手続きをしておくのでしょうか？
自分で税務署に行って確定申告をするのでしょうか？
よく会社に年末になると生命保険の控除証明書のようなものを提出しますが、
主人の会社に私の分も提出した方が良いのでしょうか？
ちなみに専業主婦になったので、私は主人の第三被保険者になりました。

回答No.2

sorairo · ベストアンサー

今年についてはご本人の所得が３８万円を超えていると思われますので、ご主人の税金の上での扶養控除には入っていないですね。でしたら、来年の２月中旬から３月中旬にかけて税務署で受け付ける確定申告の時期に申告されることになります。退職した会社から源泉徴収票をもらっておられないようですが、来年の１月末になっても退職した会社から源泉徴収票が届かないようなら、請求しなければなりません。確定申告については源泉徴収票、生命保険料控除の証明、印鑑、税金の還付をうけられる場合は本人名義の銀行の通帳などお持ちになるといいでしょう。おそらく本年、質問者本人の方も所得税を源泉徴収されてると思いますので、確定申告によって還付がある可能性はあると思います。
また、生命保険料控除についてはうけるには一定の条件があり、まず大前提なのが、控除をうけようと申告する人が保険料を負担していること、というのがあります。よって、本年のあなたの保険料をご主人が負担していないのであればご主人の方で申告はできません。また、一般の生命保険料も個人年金の保険料もそれぞれ１０万円を超える金額をかけていたら、複数の会社にかけている保険を何口申告しても一緒です。（申告書の説明をご覧下さい）
そこで、質問者ご本人であるあなたが生命保険料を今年払っておられるのであれば生命保険料控除を申告されることになります。
社会保険の扶養はあなたが会社をやめて扶養にはいってから向こう一年の収入が１３０万を超えない、という条件なので税金の扶養とは考え方が違う、ということを申し添えておきます。

お礼

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ありがとうございました。

回答No.3

nypd104

＞どんな手続きをしておくのでしょうか？
自分で税務署に行って確定申告をするのでしょうか？

質問者様に必要な手続きは、年が明けてからの確定申告だけです。中途退職の場合月々の給与から所得税が引かれ、清算されていない状況です。申告すればたいていの場合引かれ過ぎた分が戻ってきます。

＞よく会社に年末になると生命保険の控除証明書のようなものを提出しますが、主人の会社に私の分も提出した方が良いのでしょうか？

お二人の収入、今まで引かれた所得税、支払った生命保険、生保の種類（一般型か、年金型か）で違ってくるのですが、ご主人が一般の生保のみで、１０万円以上払っている場合、そして質問者様も一般の生保しか加入していない場合（これが一番多いパターンです。）質問者様の分は提出する必要はありません。生保の支払い額が１０万円以上だと、生命保険料控除は一律5万円だからです。

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回答No.1

noname#13679

私も昨年中途退職し、今年の初めに生まれて初めての確定申告（還付申告）をしました。「確定申告書A」という書類で申告しました。
管轄の税務署に確定申告書類を郵送請求をすれば送ってもらえます。

下記URLは確定申告書類の入手方法などが掲載されています。
還付申告は確定申告前でも出来ます。
私は1月中旬に申告しました。

参考URL：

http://www.nta.go.jp/category/kakutei/qa/01.htm

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