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保険の営業で見積書はどれだけ重要性をもっているか
私が所有の車は、大手自動車メーカーのディーラーを、自動車保険(損害保険)の代理店として頼んでいます。 そのディーラーの年配の担当者が、どうもメールなどパソコン操作が苦手のようで・・・ 大手保険会社から3年に1度自動的に郵送された保険の見積書について、その特約のいくつかを変更したいので、ディーラーの担当者に「変更した見積書を改めて送ってくれ」と言ったら、面倒くさがって、「保険料(3年で計27万円)を貴方のクレジットカードで支払ってもらうための携帯機器をもって近日中に貴方の自宅に行くので、そのとき、その場でタブレットで見積書の金額を画面で見せるだけにしたい」といいました。 それだと困ると言ったら、何とか、一枚の変更した見積書(3年分で計27万円)を郵送してくれました。 その後さらに、私の方で検討して、「特約をさらに1つ追加した見積書(その特約を追加したことにより、3年分で計3万円くらい金額が増加する)を改めて送ってくれないか」というと、前回と同様に、(メールができないので)郵送を面倒くさがって「保険料(特約の追加のため3万円が増加するので、3年で計30万円)を貴方のクレジットカードで支払ってもらうための携帯機器をもって近日中に貴方の自宅に行くので、そのとき、その場でタブレットで見積書の金額を画面で見せるだけにしたい」といいます。 しかし、私のビジネスの常識では、見積書は契約(および契約後の請求書)の基になる重要な書類で、例えば、千円だけ金額を追加したいという場合でも契約の前に改めて正しい金額の見積書をメールして(メールできなければ郵送して)顧客にゆっくり確認してもらうのが当然だと考えていましたが、そのディーラーの担当者は、私の常識とは別の常識で動いているようです。 そこで質問ですが、私の常識では「見積書は契約(および契約後の請求書)の基になる重要な書類で、例えば、千円だけ金額を追加したいという場合でも契約の前に改めて正しい金額の見積書をメールして(メールできなければ郵送して)顧客にゆっくり確認してもらうのが当然だ」と思うのですが、皆様はどうでしょうか?
質問者が選んだベストアンサー
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質問者さんが普通だと思います。 客が見積もり出して欲しいと言ってるなら出すのが普通。「見積もりの内容をよく確認してから契約に進みたい」という考えも当たり前で、「契約してもらうことを前提に家に行きますんで、契約直前に見積もり見せるだけでいいですよね」は仮に付き合いのある担当者だとしても少々図々しいんじゃないかな。私なら嫌になっちゃいますね。
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- BUN910
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専門家ではありませんので参考程度に。 一般社会ではあなたの言われる通り、見積書を1枚ごとにとって内容吟味して・・・が一般的ですね。 車の保険など私の経験では、定期の契約更新時にはいくつかのパターンを提示する紙(見積書ではないが、見積のようなもの)を郵送してきますね。 (ただ、前年同条件と○○のプランをプラスするといくらになる、ような高くなるプランばかりが載ってます) 昔は、それにサインをして送り返して契約更新、もしくはフォローの電話がかかってきて、その電話口で更新でした。 (今は、返送もしくはHPでの更新に変わりました。電話もOKですね。) ただ、車両変更(車両保険も入ってます)や子どもが免許を取った時に年齢条件変更等の時は、保険会社の大手代理店の営業はメールのやりとりでメールの文中に｢この場合、保険料は○○円になります。」だけでしたね。 私も、まあこちらの条件提示しているのだからと疑問に思いませんでしたけど。 子どもの車を購入し、保険会社の検討した時も同じようにメールでしたね。 ネット保険に関しては、HP上に金額が出てくる。 窓口にいった保険会社でもタブレットの画面上で金額説明でしたね。 (車購入時にディーラーが行うような、条件をプラスしていくと○○円になるみたいな) その後、検討用に印刷はしてくれましたけど。 推測の域ですが、あなたのその担当者はＰＣ操作が苦手ではなく、苦手なフリをしているのでは・・・ 余計な業務を増やしたくないみたいな感じで。 それなら別な客一人でも多く対応して、営業成績を上げたいみたいな。 以前、私も所長クラスの営業マン(車を検討していた時、その営業マンの会社の取締役からその人を対面で紹介され｢よろしくな｣って言われたのですが・・・)で｢老眼で目が見えない」とかわざとノラリクラリと見積を作るのに1時間もかかり、しまいには一般客と同じ程度しか値引しなかった。 (ここでも｢目が見えない｣とかノラリクラリごまかしながら) 上から言われたから仕方なくやっているって感じでしたね。 結局、そこから買いませんでしたけど。 答えになっていませんね(笑) 今はパッド上でできるから、書類として重要視していないのかもしれないですね。
お礼
ありがとうございました。
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