住宅財形が５５０万円を超えそうです

質問

銀行から、もうすぐ超過する、という通知が来ました。
このままにしておくと、利子に税金がかかるということなのですが、
今までのすべての利子に税金がかかるのでしょうか？それとも超過分だけ？なのでしょうか。
会社からもらったパンフレットではよくわかりませんでした。すぐにつみたて額を低くする必要があるのかを教えてください。ちなみにこの秋に住宅購入のために使う予定です。よろしくお願いします。

回答No.1

noname#24736 · ベストアンサー

住宅財形が５５０万円を超えた場合に、利子に課税されるのは、積立額全額に対する利子が課税対象になってしまいます。
550万円を超えないように、今後の積立額を調整する必要があります。

回答No.2

kensaku

５５０万円になったところで、積み立てを止めればいいと思います。あるいは積み立て額を低くする。
もっとも、今のご時世で金利に課税されても、たいした金額じゃないですけどね。