銀行マンがチラシを作ることはだめ？

質問

現在銀行マンで外回りをしている者です。

個人宅への飛び込みで資産運用などの相談に乗っているのですが、
当然のことながらなかなか話を聞いてくれませんし、
知識がない人は聞くのさえ面倒くさがられてしまいます。

もちろん、トークも工夫しなければならないのですが、
まずはお客様に資産運用の全体像を知ってもらいたいのです。

そこで、私が以下のもの
　(1)資産運用の種類
　（定期・投信・保険等）
　(2)リスク・資産運用の目的
を書いたチラシを作り、訪問時に配って、読んでもらいたいのです。
そして後日に再度訪問・電話し、興味があれば話を進めます。

儲けられますとか、勧誘するような文章を書くつもりはありません。
また、このチラシの後には必ず所定のパンフ・目論見書を配ります。

パンフが膨大なので、入口のキッカケ用として作りたいのです。

コンプラにうるさい時勢なので悩んでいます。
こういった行為は違法なのでしょうか？

回答No.4

areresouka · ベストアンサー

金融機関でコンプライアンス部門にいるものとして申し上げます。

あなたは、コンプライアンスということ、それも銀行という組織体の一員としてコンプライアンス態勢を担うということをどのように理解されているでしょうか。

違法でなければ何をしても良いとお思いでしょうか。組織として決め事があり、それもまたルールである以上遵守すべき「法令等」の一つであり、組織的確認をしながら日々の業務を遂行する。これって、コンプライアンス以前に、お仕事の基本です。

回答No.5

mat983

金融機関が個人的にチラシを配布することは極めて危ないです。
銀行のお墨付きをもらえるなら別ですが、そうでない場合、
もし苦情とか疑問を感じた方が会社に電話した場合、質問者さんが
極めて厳しい立場になります。

もし私が、その手のチラシを貰ったら不審に思います。
但し、チラシではなく、一人一人の顧客に沿った内容なら
誰も文句は言いません。

回答No.3

poolisher

内容と統制部門の判断によりますが、基本的には問題ないと思います。

ただし、金融商品のチラシなんて興味のない人間は目もくれずにポイ
ですから、
・内容はできるだけわかりやすく
・商品の紹介より、あなたの自己紹介に重点を置く
内容にしたほうがいいと思います。

うまくいくといいですね。

回答No.2

Us-Timoo

銀行として出したものならOKです。
あなたが個人で作成したものは、銀行の商品として
売込みしなくてはならない以上、作ってはいけません。

金融商品がお客様にわかってもらえないなら、
「パンフが膨大なので、入口のキッカケ用のわかりやすい」
チラシを作ってもらえるように、職場の上司に相談しましょう。

もしも、「そんなにいうのならお前が責任をもって作れ」
といわれたら、”会社として”の立場を逸脱しない内容にして
配布前には上司を通じて上層部に見てもらい、内容に不備がないか
一通り会社としての確認をいただきましょう。
そして、配布の許可をもらいましょう。

勝手なことをして、もしも裁判沙汰になったときに
あなたが勝手に作って許可を得ずに配ったものが
裁判で訴えられた内容の責任の所在をあいまいにしたり
逆に会社からあなたに損害賠償請求の裁判を起こされかねません。

ご注意ください

回答No.1

kernel_kazzz

銀行だったら、自社内に法務部とかコンプライアンス部門があるでしょう？
銀行独自のローカルルールもあるかもしれないから、そこに聞くのが確実なんじゃないんでしょうか？

ここで「大丈夫」って回答貰って、それを信じたあなたが社内で処分喰らっても、誰も痛くも痒くも無いんですよ。

>コンプラにうるさい時勢なので悩んでいます。
尚更、社内での確認が絶対必要でしょう。