証券会社・銀行にお勤めの方、教えて下さい。

質問

派遣で、証券会社に勤務していました。
窓口業務を担当しており、接客に開眼しましたが、
下記の理由から、転職を決意し、現在離職中です。

【転職理由】
・派遣社員では、責任のある仕事を任せてもらえず、先行きも不安。
・窓口業務では、業務内容に限りがあるため、もっとスキルアップ出来る職種に移りたい。

【転職する上で、譲れないこと】
・お客様と直に接し、喜んで頂ける仕事
・自分自身も成長（キャリアアップ）していける仕事

上記のような職種は、金融業界（保険を除く）では、
「コンサルティング営業」しか該当しないのでしょうか？
営業職の方に聞き込みをしたところ、
「ノルマが厳しくて、時には損すると分かってる商品も売らなくてはいけない。
　”お客様第一”なんて綺麗事」と複数の方から答えが返ってきました。

私が求めるような、「お客様第一のサービス業で、自分自身もキャリアアップ出来る仕事」なんて、
存在しないのでしょうか？

また、別件になりますが、金融知識（相場の見通しや金融市場の概況）を身に着けるには、
新聞を読む以外に何か勉強法はありますか？

幼稚な悩みで恐縮ですが、真剣に悩んでいます。
宜しくお願い致します。

回答No.2

noname#36252 · ベストアンサー

♯１ですが、証券会社の仕事と言えども、リテール（個人顧客向け）ばかりでなく、いろいろな部門があります。提案営業を含むアンダーライティング業務の部門なら、お客様を喜ばせる、一緒に運用益を上げることを目指すという仕事に近いと思います。私が働いていたのは、未上場企業を担当し、株式公開を勧める部門でしたが、実際、企業の台所である資金部の人間と、一緒になって動くことが多く、無リスクな運用なども勧めたりしながら、何年後かには株式を上場させ、引き受け手数料を戴くという仕事です。
こういう特殊な方なら、目標も個人部門や法人部門ほど多くありません。いいものだけ勧めてあげる事もできます。
どちらかというと法人部門の方が、いいものを勧めてあげて、美味しいものも出さないと、取引が続いていかないので、損をする商品を勧める確率が低くなります。
それから、朝のミーティングや社内放送など聞いていれば、軒並みの相場観は出来上がると思います。
お客様第一というのは、どこの部門でも次工程はお客様だからそうなのですが、どちらかというと運用、投資のプロとしての実力、二、三年の個人部門の営業経験が必要なのは、法人部門です。
志すものがあれば、道が開かれるように、自分で働きかけてください。
影ながら、応援しています。

お礼

tinycat様、度々のご回答、ありがとうございます。
「提案営業を含むアンダーライティング業務」、初耳でした。
「無理な営業をしなくて済む」「顧客と共に成長していける」となると、やりがいの有るお仕事ですね。
法人営業を志すのであれば、個人営業で下積みを積んで、ステップアップを目指すというキャリアプランになりますね。
法人営業は視野にありませんでしたが、そのような業務があるということをお聞きし、興味が湧いてきました。
tinycat様のお話は啓発される部分が多く、とても参考になります。
とにかく、当面は証券会社・銀行に正社員でもぐりこむことを目標に頑張りたいと思います。

回答No.1

noname#36252

以前、証券会社に正社員で勤めていた経験があるものですが、あなたのお望みがかなうのなら、正社員になられる方がいいのではありませんか。
正直言って、投資やブローカー業務に責任がありますので、窓口業務で派遣社員というと？？ですが、今の会社は信用取引までさせる仕事を任せているのでしょうか。
営業にはノルマがあるのは当然ですが、法人部門でも同じように本部から目標が課せられますし、それは保険会社や銀行でも同じことです。
いまや郵便局でも投信を売らなければならないです。
コンサルティング業務に就きたいのなら、主にファイナンシャルプランナーだと思いますが、当然資格試験に通らなければ、どこの金融でもやらせることは無いと思います。派遣社員というより、正社員を目指してください。
それから、当然ですが、証券外務員資格は一種まで取らなければ、使ってもらえませんよ。
正社員なら、入社後一ヶ月で、五冊ほどある読本をこなして、得点率７０％以上取らなければ合格しません。
金融知識は、毎朝の日経新聞は当然ですが、職場によってはロイターやウォールストリートジャーナルも読んでいます。そのほか、専門知識として、証券アナリスト講座も推奨していますね。
私自身、二十二程度の年齢で、何十億、何百億という資金を動かしていました。会社の信用でこれだけの大きな額を任せてもらえるのです。
やりがいがあると思えば、やりがいのある仕事です。また、勉強をし続けるなら奥が深いと思います。
その当時の一番の喜びは、資金担当者の方が、あなたのおかげで今月助かりました、と嬉々として喜ばれることです。
運用は、リスクの大きいものばかりではありませんし、時流の波によって、ハイリターンのものは変わっていきます。
自分の頭が、しっかりして人の助けになると思われるなら、歓迎します。
全てはあなたの働き方次第ではないでしょうか。

お礼

早速のご回答、ありがとうございます。
こちらの説明不足で申し訳ありません、
以前に某大手証券会社のＦＡ（契約社員）で勤務していたことがあります。
しかし、新規開拓専門営業で、電話営業でお客様に迷惑がられるのが精神的負担で、
試用期間満了と同時に退職いたしました。
その後に勤めた窓口業務では、（手続き・受発注・商品説明のみの業務ですが）、
お客様から感謝されることばかりで、営業のしんどさとは雲泥の差でした。
とはいえ、キャリアアップを目指すなら、しんどさは覚悟しなくてはいけない、と思い
営業職に再挑戦しようかと思っています。

今から正社員ということになりますと、私の学歴や職歴では大手は難しいと思います。
ちなみに外務員一種は持っています。

運用はリスクが大きいものばかりではない、ということですので、
頑張って挑戦してみようと思います。
金融知識の勉強も継続していきたいと思います。