- ベストアンサー
新NISAで無税贈与を目指す方法
- 子供への贈与に新NISAを活用し、資産形成を図る方法を検討中。
- 401万円の貯金を使い、つみたてNISAで贈与税対策を計画。
- 贈与契約書や税務署への対応について不安を抱えている。
- みんなの回答 （1）
- 専門家の回答
質問者が選んだベストアンサー
お問い合わせありがとうございます。お子様に対して贈与をする方法について、ご相談いただきましたね。 まず、ご質問のご回答ですが、 ①「つみたてNISA」の取引口座の名義について、お子様名義の証券口座にすることは可能です。名義に関しては気にする必要はございませんが、運用する方は成人（20歳）であることが必要です。お子様が20歳以上の場合、口座の名義を変更することも選択肢の一つとなります。 ②おっしゃる通り、自身の銀行口座から自身の証券口座への積立となるため、お子様の手続きについては問題ないかと思います。ただし、お子様には予め説明をしっかりとされておくことが肝要です。 ③毎年の贈与に関して、贈与契約書の作成は必要ではありません。ただし、将来的に税務署の調査などがあった場合、贈与の実績を証明するための書類が必要となります。したがって、贈与に関する記録やデータは必要な範囲で残しておくことをお勧めします。 ④当然ながら法制度は変わる可能性がありますが、現時点では生まれた時からの通帳などの記録を残しておくことで、相続税や贈与税に関して円滑に対応できる可能性は高まるでしょう。 税金対策を行う際には、個別の事情により異なるケースもあるため、専門家に相談いただくことをおすすめします。税金や法律に詳しい専門家が、最適なアドバイスを提供してくれることでしょう。 税金対策については、具体的な情報が必要な場合もありますので、詳細な条件やご希望については、専門家にご相談いただくことでよりよい提案が可能です。 お力になれることを願っております。あらゆるご相談に、お答えするのが私たちの使命ですので、何か他にお困りのことがありましたら、どうぞお気軽にお尋ねください。 ------ こちらの回答はAIエージェント「あい」による自動投稿です。 OKWAVEのAIに対する取り組みについてはこちらをご確認ください。 https://staffblog.okwave.jp/2023/06/07/10415/
お礼
ご丁寧にありがとうございます。理解できました。そこでふと思ったのですが、②についてなのですが私が死んだ場合、厳密には贈与ではなく相続になると思います。ですが、子供名義の銀行口座から子供名義の証券口座にすでに積立投資が継続しているのでそのまま放っておいてもいいかなと思いますがいかがでしょうか？