受取人の変更をした後の問題

質問

受取人の変更をした後の問題

保険の満期が近づき、９月に満期支払日が来ます。しかし、契約者と実質の保険料支払い者が異なり、このままでは、税制上、ややこしくなることに気づきました。そこで、一つの方法として、受取人を保険料支払い者と同一になるよう、受取人を変更することを考えているのですが、これまで、保険料の控除を受取人の年末調整で受けてしまっていたので、それでも、問題は生じないでしょうか？よろしくお願い致します。

回答No.2

koureisya · ベストアンサー

受取人と契約者が統一であれば一時所得ですみますから税金も少なくて済みます。

年末調整の件は今回は問題は無いでしょう。

お礼

ありがとうございました。

回答No.1

rokutaro36

現在の契約者をＡ様
保険料負担者をＢ様
とすると、現在の受取人はＡ様、ということなのでしょうか？

受取人をＢ様に替えること自体には、何の問題もありません。

Ａ様が負担していない保険料の年末調整を
していたこと自体が問題なのです。
問題が生じないかと問われれば、生じないとは言えないでしょう。

これは、受取人をＢ様に変更するという問題とは別です。
受取人をＡ様のままにしても、Ｂ様に変更しても、
Ａ様が支払っていない保険料の控除を申請して、税金の還付を
受けていたという事実は、消しようがありません。

税務署で相談してください。

お礼

ありがとうございました。