保険料控除の書類について教えてください。

質問

保険料控除の書類の記入について質問いたします。
毎年、少し疑問に思いながら、提出していたのですが・・・、「一般の生命保険料」と「個人年金保険料」とありますが、個人年金とは、どういうものでしょうか。
「保険等の種類」の欄に次の(1)、(2)がどちらに該当するのか（自分の加入しているものが全て「一般」でいいのか）、よく分かりません。
(1)生保会社の生命保険料控除証明書〔一般用〕としてきており、保険種類は「企業年金」です。
(2)郵政公社のもの（簡易保険）で、保険種類「養老保険」です。
(3)生保会社の終身保険。
毎年、(3)については「一般」で申告していますが、昨年はこの証明書しか添付しませんでした。（保険料額は５万円未満）
(1)と(2)も保険種類は「一般」にあたるものでしょうか。
よろしくお願いします。

回答No.1

777maru777 · ベストアンサー

(1)と(2)も保険種類は「一般」にあたります。

個人年金用の控除証明は「個人年金用」と明記してあります。
郵政公社の個人年金などはこれです。
生命保険会社で「個人年金」という名称がついていても控除は「一般」になるものもあります。
この定義は詳しくないのでわかりません、ごめんなさい。
同じ個人年金なら、「個人年金用」になるものの方が、別枠で控除してもらうことができるので得ですよね。

また、「一般」「個人年金」それぞれ、年間の支払い保険料が10万超の時は一律5万円の控除が受けられますが、それ以下の場合は段階的になっています。

ですから、支払った保険料が5万未満のもの以外にも、支払ったものがあるのならそれも一緒に申告した方が控除額が多くなります。
申告書に、小さい字で説明が書いてあると思いますので読んでみてください。

お礼

すぐに回答をいただきありがとうございました。