持株会退会返還金の税申告について

質問

家内が中小企業に入社来、持株会に入り、長らく月々積み立てしていたところ、今般、持株会を退会し、返還金を受領しました。何十年も積み立ててきたものですから、かなりの額になりましたので、確定申告しなければならないと思いますが、いつ、どんな手続きをすればよいのでしょうか。また、その税率はどのくらいなんでしょうか。ご教示いただきたくよろしくお願いします。

回答No.5

terepoisi

追徴はコワイですからたいてい持株会から各自きちんと確定申告するよう促されるはずですが・・・清算した時の書類に積立額と返還額が記載されていると思います。受け取った額が支払った額より多ければ差益に対して分離課税されます。
税率は約20％です。
それと受け取りに振込み手数料などを負担していれば経費として控除されます。
確定申告に必要な書類については税務署へお尋ねください。

回答No.4

中京区 桑原町（@l4330）

税金に関する案内が持株会からないのですか？
二種類の方法があります
1)源泉徴収
返戻金を返す段階で持株会が利益に対して20.315%の税金を徴収し納税する
2)個人で確定申告
持株会から提供された返戻金に関する書類を使い確定申告で税金を支払う

なお、(1)の場合でも確定申告は可能です、場合によっては税金が戻る事もある

回答No.3

qwe2010

確定申告は、利益に対して、税金がかかります。
つまり、自分が積み立てたお金には、税金がかかりません。

自分が積み立てた金額以上のお金に対しては、特別控除などがあります。
つまり、税金がかからないことも考えられます。
それらのことは、特殊会の、職員さんが把握しているはずです。

そちらへたずねるのが、良いと思われます。

回答No.2

pkweb

株式の譲渡になりますので、買付価格（今まで積み立てた額）と売却額（今回の返還金）の差額次第ですが、大体の場合には確定申告が必要です。
詳しくは参考URLをご覧ください

参考URL：

https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/shinkoku/tokushu/kabushiki.htm

回答No.1

k-josui

> 何十年も積み立ててきたものですから
積立貯金と同じですよ。確定申告など不要。