MDRTとFPの違い

質問

個人年金保険の加入を考えています。
ネットで無料相談の予約をしたところ、家の近くの代理店の方が自宅に来られ相談に乗って頂きました。
名刺に2018 MDRTの称号が有ったので、優秀な方だと思いました。
後でネットでどんな称号なのかなと思って調べたら、あまりよくない評価で、ただ売上が良いだけで保険を売りつけるから当然年収も高くなるなど、悪い評価ばかりでした。

そういえば、貯めておけばそれだけ払戻率がよくなるというような外貨建て個人年金プランを進められましたので、不安になってきました。
MDRTの方はあまり信用しない方がいいのでしょうか？
ファイナンシャルプランナー2級などの称号が付いた、相談員に相談した方が良いのでしょうか？

教えて下さい。

回答No.1

宇野 彰人（@g1075997）

MDRT＝信用ではありません。

提案の質や保険の内容が影響しているわけではないので、MDRTは「保険の販売員としては優秀」と思っておけば良いと思います。

中には非常に素晴らしい方もいらっしゃいますが、あくまでもMDRTだから信頼できる！ではないのでご注意を。

保険商品は嘘をつかないので保険を選ぶときは人で選んだ方が良いです。

見極めるには、自分にとってこの商品は必要があるのか、無いのか。また、何が良くて何がダメかをしっかりと説明と提案をしてもらえる方が信用できる保険屋だと思います。

ファイナンシャルプランナー2級のことは、無いよりマシなぐらいで実力とはあまり関係ないと思ってもらえれば良いと思いますよ。

お礼

ネットで見るとMDRTは悪い評価ばかりです。
逆に言うとMDRTだから信用できないとも言えないということでしょうか？

宇野 彰人（@g1075997） プロフィール

OKWAVE Professionalをご利用の皆様はじめまして ファイナンシャルプランナー・キャリアアドバイザーの宇野彰人です。 このたびは当プロフィールをご覧いただきありがとうございます。 ...

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