FPへの相談

質問

現在、賃貸アパートに私・夫・3才の子供と住む者です。

住宅が欲しいと思い始め、ネットで検索したFPにまずは無料相談をすることにしました。
相談内容としては、
(1)今加入している保険の見直し
(2)今の収入で住宅が買えるのか
です。

相談するFPの保有資格が、
2級ファイナンシャルプランニング技能士(AFP日本ファイナンシャルプランナーズ協会会員)、住宅ローンアドバイザー、生命保険募集人資格
です。
FPには1級があるので、1級の人にも相談するほうが良いのか…

詳しい方、教えてください。

回答No.2

answer119

もし相談するなら、1級のそれもリスクマネジメントや不動産を専門にしているFPに相談されるといいと思います。

FP2級、3級は資格を持つための資格であって、正直、検定ビジネスを潤すための資格の一つです。
住宅ローンアドバイザーの資格も、不動産屋さんというより、工務店の人達が取るような資格です。
生命保険募集人の資格は、募集人になるには必要で、商品知識や手続きには詳しいですが、保険というものの基礎知識が足りません。

有料でもちゃんとしたFPを選びましょう。
最初に多少コストがかかったとしても、後々、大きく結果が変わってきます。
あと今はやりの無料の保険相談所的なものもあまりお薦めしません。
顧客の都合より、あぁだこぅだ言って、自分達の都合のいい商品しか勧めてきませんから。

お礼

Answer119様

回答くださり、ありがとうございます！
すっかり遅くなってしまい申し訳ありません。
先週末に無料相談に行ってきまして、資料として家計が見てわかるようなものを持参しましたが、一時間程度で、「じゅうぶん大丈夫だと思います」とのこと…
我が家は、旦那が結構若いうえに給与も平均には及ばず、私もボーナスがなければ死んでる水準。その為に、非常に将来設計に不安があります。
Fp3級ならちょっと勉強して取れるレベルだし、募集人も取るだけなら簡単です(私ももってるくらいだし…)
1級の人への相談も必要だなと感じました。
地元で個人でやってる人の数は結構少ないですが、中でもリスクマネジメントと不動産を得意としている人を探して依頼してみたいと思います！

回答No.1

gogollll

私が住宅を購入した時は、マンションの内覧会の会場にFP（1級）の方が来ていて無料相談会を実施していました。そのときは気付きませんでしたが、名刺を見返すと住宅ローンアドバイザーも、生命保険に関しても資格をもたれていたようです。

その方が言われていたのは
・自分だけではなく複数のFPに見てもらうのがいいと思う。
・その際に保険会社毎にオリジナルのソフトで診断するので、別の保険会社の人がいい。
・今入っている保険会社の人にも相談してみるといい。
・住宅展示場に来ているFPは意外に慣れているから、相談しやすいかと思います
とのことでした。資格自体は2級でもいいのかもしれませんが、大事な決断だと思いますから、何人かに聞くのがいいのではないでしょうか。

お礼

gogollllさま

早速ありがとうございます。
２級の人との面談予約をとりつけたあとで、よくよくプロフィール見て気になって…

FP協会のHPから、こういった相談ができる独立した人を検索したら皆1級でした。
ただ、これらの人には無料相談(初回だけ)は無いようで、人数も田舎だからかあまりおらずで…

1級の人や、展示場にも目をむけてみようと思います！