保障額を決める際に厳密な計算しましたか？

質問

生命保険の保障額を決める際に厳密な計算をしましたか？ライフプランをたて、所得と支出を試算したり、公的年金や会社から出るお金を計算しましたか？

回答No.1

rokutaro36 · ベストアンサー

ＦＰです。

過去の経験から言えば、多くの人がしていないと思います。
見直しなどで話をするとき、「はじめて」という方がほとんどです。
この原因の一つが、生命保険募集人の資格を取る時に、
試験の科目に入っていないので、担当者が勉強しないので、
そのようなスキルを持っていないのが原因だと思います。

最近、ＣＭなどで某生保が、担当者のスキルアップを図り、
ＦＰの資格を積極的にとらせると言っていますが、
逆に言えば、これまでの何十年も放置してきたということ。
さらに言えば、ＦＰの資格を取ったとしても、
それを活用するかどうかは、別問題。

ライフプランなどの計算をしなくても、契約が取れるならば、
わざわざ面倒な計算をする担当者が、どれだけいるでしょうか？
これは、担当者のポリシーの問題なのですよ。

お礼

結構大きなかいものになるのにおおまかでしか計算しないんですね。なんだか変ですね。参考になりました。