投資信託の計算について

質問

投資金＝13,200,000円
基準価格＝11,072円
申込手数料＝3.15%

上述内容で投信を購入したら、明細書に以下の内容が記載されてました：

支払金額＝13,200,000円
約定金額＝12,796,899円
手数料＝383,906円
消費税＝19,195円
口数＝11,557,893口

どのようにしてこれらの数字が計算されたのか教えてください。

例えば、手数料だけ見ても：

13,200,000 x 0.0315 = 415,800円

と私は計算するのですが、明細書の金額とかなりズレています。仮にこの手数料に消費税が含まれていたとしても：

手数料＝395,010円
消費税＝20,790円

になるため、明細書と合いません。

宜しくお願いします。

回答No.1

noname#141259 · ベストアンサー

約定金額×1.0315＝投資金額から逆算すると約定金額が出ます（この場合12,796,899）
申込手数料＝3.15%は、約定金額に対してかかりますから
12,796,899×0.0315＝403,102（手数料＋消費税）
約定金額の12,796,899を基準価格で割れば口数が出ます
ご理解いただけましたか？

1円単位の誤差はどこかで丸めていると思われますが、具体的な箇所は金融機関にお尋ねください

お礼

ご回答ありがとうございます！良く分かりました。

察するに、手数料・消費税を小数点以下切り捨てし、その合計を投資金額から引いて約定金額を算出しているのでしょうね。