投信の計算方法について

質問

基準価額9,000円の投信を100万円で購入
（申込手数料3.15%、信託報酬手数料0.8%、信託財産留保額0.3%、解約手数料なし）

この場合の口数の計算は
9,000円×（1＋0.0315）＝9238.5
1,000,000÷9283.5×10,000＝1,077,180口　で合っていますか？

そして基準価額10,000円で全口換金（解約）した場合の受取額の計算方法を教えてください。よろしくお願いします。

回答No.1

soixante · ベストアンサー

1,077,180口　です。

換金時：
信託財産留保額が0.3％なので、
　　　　　　10,000×0.3％＝30円
10,000円から30円を引き算して、
　　　　　　10,000-30＝9,970

1,077,180　×　9,970　÷　10,000＝　1,073,948　円
（税金考慮せず）

補足

回答ありがとうございます。
信託報酬は考慮しなくていいということでよいですか？

回答No.2

zak33697

＞信託報酬は考慮しなくていいということでよいですか？

ある投信の例では、そのファンドの総資産から間接的に
負担することになっており、個別の換金に対しては
直接的な手数料の対象にしていないようです。
目論見書に記載されているかと思います。
確認されてください。

お礼

回答ありがとうございました。
問題が解決できました。