エマージングファンド

質問

長期投資（５年から１０年）を想定して、下落している今、エマージングファンドを購入しようと思っているのいですが、基準価格の下落は我慢できますが、強制償還はいやです。今思っているファンドは純資産総額が１５億円程度なのですが、ファミリーファンド方式らしいです。初心者でよく分からないのですが、ファミリーファンド方式では、ベビーファンドの資産総額が極端に減っても、マザーファンドの総額が多くあれば強制償還は回避できる等のことはあるのでしょうか？

回答No.1

nasubiatam

マザーファンドの資産残高が減らずに、ベビーファンド（購入対象のファンド）の資産残高だけが極端に減るということは考えにくいですが、起こったとしたら何がしか問題があるということです。したがって償還されても仕方ないでしょう。また運用会社のビジネス上の理由により償還されてしまう可能性もあります。

事前にできることとしては、初めから資産残高がある程度あり、償還予定がない（信託期間が無期限の）ファンドを選ぶことです。

しかし、エマージング（株式？）ファンドの選択では、コスト（販売手数料や信託報酬）や投資対象などのほうが重要です。万が一償還になりそうであれば、面倒ではありますが同種のファンドに買い換えればよいのです。

参考URL：

http://www.monexuniv.co.jp/service/mailmagazine/backnumber/sodan/2009/_101.html