イデコ 会社提出書類

質問

イデコを開始した後のことになりますが、年末調整の時期などにイデコにおける用紙？何か会社に提出をしなくてはならないでしょうか？
よろしくお願いいたします。

回答No.1

D-Gabacho · ベストアンサー

10月下旬ごろに国民年金基金連合会から郵送されてくる「小規模企業共済等掛金払込証明書」に、イデコの年間の掛け金の合計額が記載されているので、その金額を、年末調整のとき会社でもらう「給与所得者の保険料控除申告書」の右下にある「小規模企業共済等掛金控除」の「確定拠出年金法に規定する個人型年金加入者掛金」の欄に記入し、「小規模企業共済等掛金払込証明書」を添付して会社に提出します。
これによりイデコの掛け金分の所得控除が受けられます。

＜参考＞auのiDeCo「年末調整・確定申告の書き方と記入例」
https://ideco.kddi-am.com/ideco/deduction/

補足

いつもありがとうございます
今年10月からイデコ開始予定ですが、そのタイミングでも10月下旬ごろに国民年金基金連合会から小規模企業共済等掛金払込証明書」は郵送されてきますか？

また「小規模企業共済等掛金控除」の「確定拠出年金法に規定する個人型年金加入者掛金」の欄に記入し、「小規模企業共済等掛金払込証明書」を添付して会社に提出しますとありますが、提出期限はいつまででしょうか？　

どうぞ宜しくお願いします。

回答No.2

D-Gabacho

＜補足について＞
掛金の初回払込が10月なら証明書の郵送は11月下旬ごろ、11月なら12月下旬ごろとなります。
年末調整の書類提出期限は、基本的には会社が指定した期日ですが、これは提出された書類をもとにした社内での事務処理作業にそれなりの期間を要することを見込んで、余裕を持たせるために少し早めの期日にしてあるでしょうから、会社に相談すればある程度の遅れは認めてもらえると思います。間に合わない場合でも、確定申告すれば所得控除を受けられます。

お礼

ありがとうございます！