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初投信・９ フィデリティＵＳリートＢ 十二絵巻 ＥＴＦ
- フィデリティＵＳリートＢとは、不動産投資に直接投資するタイプの投資信託であり、住宅ローンを含んでいないためリスクが比較的低いとされています。
- 海外ＥＴＦ（上場投信）の「iシェアーズ MSCIブラジル・インデックス・ファンド」は、信託報酬が0.7％と比較的安価です。同様の物件を込めた投資をする場合、手数料を支払っても購入できます。
- 投資信託にはリスクがありますが、過去２０～３０年の間で投資信託が「紙くず」になった事例は少ないです。例えば、ギリシャ危機の際にはユーロが支援に回されました。ブラジル・レアルの破綻危機時には支援する国はないかもしれませんが、その可能性は低いです。
- kamekame58
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- 資産運用・投資信託
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1) まずリートについてご存知でしょうか。http://www.tse.or.jp/rules/reit/index.html 多くの投資家から資金を集め、不動産に投資し、そこから上がる賃料・売却益を投資家に配当するものです。米国や豪州はその先進国ですが、日本でも東証に上場していて、株式のように日々売買されています。 当該不動産物件から上がってくる収益の９割以上を投資家に配当することを条件に法人税が軽減されるなど優遇されています。 不動産と一口に言っても、大型オフィスビルや、ショッピングセンターなどの大型商業施設、高級レジデンス・マンションなど各種ありますが共通していえることは、賃料が高く入居率も高い魅力的な物件であることが多いでしょう。米国などでは変り種として刑務所などのリートもあるように聞いています。 一般的な個人では、不動産投資を行う場合、１．大きな金額が必要 ２．管理も素人では困難 ３．換金したい時にすぐしにくい、などのデメリットがありますが、リートはそのような面をクリアしています。 住宅ローンとは異なります。 フィデリティＵＳリートや十二絵巻は、米国のリートに投資をする投資信託です。 http://www.okasan-am.jp/pdf/monthly/m551153_20100412.pdf 上記レポート7/12ページセクター別比率を見ると、やはり、オフィスビル・商業施設・レジデンスなどに分散投資されているようです。 なお、フィデリティＵＳリートは５月１９日の買付を最後にいったん販売停止となる予定です。信託金限度額（運用額）上限に接近したためです。 http://www.fidelity.co.jp/fij/news/pdf/20100506.pdf ２）取り扱いの会社によっても異なります。ご質問のＥＴＦは以下ＵＲＬによれば、国内大手証券では野村・大和があるようですね。 http://558110.info/ETFMSCIBrazilIndexFund.html ただしですが、あなたの保有するファンドはブラジル国債ファンドであり、上記のＥＴＦはブラジル株式指数に連動するのを目指していますので同列に論じてはいけません。 ブラジルはブラジルでも国債と株式では全く異なります。 ３）私の知る限りないですね。 ブラジルが破綻危機などとなった場合、世界への影響は甚大でしょうから、国際的な支援体制を取らざるを得ないでしょう。ＩＭＦなどが出てくる形でしょうか。
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- ryuken_dec
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回答１ ＞「不動産投資」って聞くと、「住宅ローン」が思い起こされ、 何故そう思う？不動産投資している投資家は不動産の「賃料」で儲けている。 回答２ ＞こういった海外ＥＴＦの安い信託報酬の物件というのは、 ＞普通の国内大手証券会社で購入できるものなのでしょうか？ 物件の話なら、物件の売買に信託報酬の高い安いは関係ない。信託報酬は運用会社や販売会社が投資家の資産から貰う手数料。 信託報酬の安い投信やETFを買えるのかということなら、国内大手証券会社で買うメリットは無いが買える。 回答３ 普通は詐欺でもない限り紙くずになった事例は無い。ブルベアファンドではほぼ紙くずになったものがあるかもしれない。 ＞ブラジル・レアルが破綻危機を迎えたとき、支援する国はなさそうですか？ IMF
お礼
ありがとうございます。 短文ですが、分かりやすい回答、ありがとうございます。 > 普通は詐欺でもない限り紙くずになった事例は無い。 意外ですね。 事例はあるが、私が知らないだけだと思っていました。
お礼
いつも分かりやすいコメント恐縮です。 > 一般的な個人では、不動産投資を行う場合、１．大きな金額が必要 ２．管理も素人では困難 ３．換金したい時にすぐしにくい、などのデメリットがありますが、リートはそのような面をクリアしています。 住宅ローンとは異なります。 なるほど！ 住宅ローン債権とは違うわけですね。 > あなたの保有するファンドはブラジル国債ファンドであり、上記のＥＴＦはブラジル株式指数に連動するのを目指していますので同列に論じてはいけません。ブラジルはブラジルでも国債と株式では全く異なります。 了解しました。 > ブラジルが破綻危機などとなった場合、世界への影響は甚大でしょうから、国際的な支援体制を取らざるを得ないでしょう。ＩＭＦなどが出てくる形でしょうか。 分かりました。 まあ、「紙くず」にはならなくても、「紙くず」に近い状態になる危険性は持っている！と理解しておきます。 ありがとうございました。