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SBIラップ ロボプロ
教えてください。通算損益と評価損益。実際に現金すると手元に入るのはどちらになりますか？よろしくお願いします。
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「実際に現金にすると手元に入るのは」を文字通りに解釈すれば、どちらでもありません。 損益がゼロ円だったら、売却して現金にしたとき手元に入るのもゼロ円かというと、そんなわけはなく、売却時の価格×数量分の現金が手元に入ります。 手元に入る現金の額を予想するうえで参考になるのは損益ではなく、現在の評価額です。リアルタイムで取引できるわけではありませんし、評価額自体も過去の価格ですから、今すぐ売却したとしてもその通りの額が入るわけではなく、あくまで参考になるというだけです。 ちなみに通算損益は、資産残高－（購入金額の合計－金額指定売却の受渡金額）で計算されたもので、運用開始から現在までの運用益を表しています。資産残高は、保有資産の評価額と現金の合計です。 一方、評価損益は、保有資産の評価額－取得価額 で計算されたものです。SBIラップやロボプロなどでは、保有資産の一部を売却して別の資産に買い換え、全体の資産構成を調整するリバランスが、自動的・定期的に行われます。このリバランスによって取得価額が変化するため、取得価額は購入金額の合計とは一致せず、過去に金額指定の売却をしていなくても、通算損益と評価損益は異なる数字になります。
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- are_2023
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通算損益・・・これが現金にしたあとの計算です 評価・・・これは「いま売ったら」の計算です 300円の株を1,000株買う 340円になった・・・・（340-300）×1,000＝40,000円相当の利益といえる、これを評価益と言う 342円で売った・・・・（342-300）×1,000＝42,000円の利益になった 通算損益とは5月に20,000円の利益、7月に18,000円の損、9月に42,000の利益・・・20,000-18,000+42,000＝44,000円の通算利益です
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この度はお答えいただきましてありがとうございます。とても参考になりました。
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