確定申告は必要でしょうか？

質問

会社員で給与を得ています。年収は400万程度です。
それとは別に投資をしていて、基本的には特定口座(源泉徴収有り)で株や投信を買っています。
が、今年から資金の一部をロボアドバイザーに預けているのですが、そこだけはドル建ての運用を行っています
運用報告書を見てもドル建てで買い付けや売却を行っているようで、そこでは数千円の利益が出ています。

この場合確定申告は必要なのでしょうか？

色々調べてたら「年収2000万以下で為替差益が20万以下の場合は確定申告不要」と書いてあったのですが、私にこの条件は当てはまるのでしょうか？

回答No.5

kitiroemon

＋> ロボアドも特定口座(源泉徴収有)で契約してるので、私の場合は「確定申告の必要はない」と言う認識でいいのでしょうか？

そのとおりです。
源泉徴収あり口座の場合、源泉徴収で納税（所得税＋住民税）は完了していますから確定申告は必要ありません。（損失を翌年に繰り越して、損益通算などしたい場合は別ですが）

回答No.4

kitiroemon

ロボアドバイザーの運用も、対象は株や投信でしょうか。
外貨建でのままで売買を繰り返す場合であっても、買ったときの為替レートと、売った時の為替レートで計算した日本円での利益に課税されます。

特定口座内での売買であれば、いくら利益が出ていても確定申告は必要ありません。（確定申告してもいいですが）
一般の口座であれば、勤務先で年末調整されていれば、年収2,000万円以下で、その他の所得が20万円以下なら確定申告不要です。医療費控除等で確定申告するなら、合わせて申告することになります。

お礼

ロボアドは株やETFを中心に買ってます。
ロボアドも特定口座(源泉徴収有)で契約してるので、私の場合は「確定申告の必要はない」と言う認識でいいのでしょうか？

回答No.3

okvaio

＞確定申告は必要でしょうか？
＞会社員で給与を得ています。年収は400万程度です。
この部分につきましては、会社が源泉徴収、年末調整しますので
確定申告は不要です。

給与以外で収入がある場合、確定申告が必要となる場合があります。
＞特定口座(源泉徴収有り)で株や投信を買っています。
これも源泉徴収有りですので確定申告は不要だと思います。
http://www.bk.mufg.jp/tameru/toushin/tokutei/index.html
＞資金の一部をロボアドバイザーに預けている
この部分を含め、証券会社に確認されて方が宜しいかと思います。

尚、ロボアドバイザーとは、一定の条件を入力するとコンピューターが
最適な「投資信託」を診断して運用のアドバイスをしてくれる
”システム”です。

回答No.2

seble

特定で源泉している部分は申告不要です。利益が出た場合はそのままが吉。ただし、損失が出た場合は申告に切り替えて損失を翌年へ繰り越した方が吉。
https://kabu.com/investment/guide/syoukenzeisei/kakutei/sonshitu.html
ドル建ては、実際に円で利益を確定した場合に問題になります。自動再投資でドルのまま運用している間は日本の税金は関係ありません。利益も単なる簿価であって、実際に円で入金した部分のみが所得として申告対象になります。
実際に利益が確定した場合はロボの投資方法次第で、現地での課税や、その国との租税条約の関係などもあり、具体的に見ないと分かりません。

回答No.1

yuriari

自分が不安なときは専門家に聞けば良いやん。
非通知でも良いから税務署に電話して詳しく聞けば安心するやん。
このサイトは無責任な人の頼りなさや集まりやねんから。