年末調整 年金

質問

本日会社の年末調整の資料に記入していました。
年金の控除は還付が5年以上の期間じゃないと対象ではないとエラーが表示されました。
仕方ないなと思っていたのですが、では何故保険会社から証明書は発行されているのだろう？
（還付が5年の証明書です）
と疑問に思いました。

詳しい方よろしくお願い致します。

回答No.1

kitiroemon · ベストアンサー

「還付が5年」という意味がよくわかりませんが、年金の支払い期間が5年、つまり5年確定年金ということでしょうか。
もしそうだとすると、確かに年金保険料控除の対象ではないですね。支払い期間が10年以上か終身というのが必要要件です。

ただ、保険料控除には、
・一般の生命保険
・介護医療保険
・年金保険
の3種類があって、年金保険料控除の対象ではなくても、一般の生命保険料控除の対象になるものもあります。（年金として支払われるものでも）

保険会社からの証明書のどこかに「一般用」と書かれていませんか。書かれていれば、一般の生命保険料控除として申告できます。
ちなみに、年金保険料控除として申告できるのであれば、「年金用」と書かれていたと思います。

お礼

還付はお察しの通りです。失礼しました。よくわかりました！ありがとうございました！納得スッキリです。