保険 保証 貯蓄 課税

質問

至急どうか私にお知恵を授けください。
あくまでも仮の話しです。

今、T銀行の定期に５００万円置いている山田さんがいます。
山田さんは言います、利率が低くて置いてあるだけになっちゃってる。
あなたの保険会社に、良いのあるなら購入してもいいわよと。

山田さんは戻り率を期待しているようです。

山田さんには、旦那さん、東京で働く２３歳と大学に通う２２歳の息子がいます。

どのように話して何を勧めれば良いのでしょうか？

私の保険会社には、終身と満期が貰える２種類の保険があります。

まず、T銀行に500万寝かせているだけの山田さんには

どんなデメリット、損がありますか？

貯蓄、保障、課税の面で、どんなことでもいいので

保険に入ることのメリットを教えていただけないでしょうか。

たぶんこれが最後の機会なんです。

よろしくおねがいします。

回答No.1

850058 · ベストアンサー

仮定の話で、あなたが生保の営業とします
自分のお客様を攻略する方法を他人に聞いても何の意味も
ありません。
自分がお客様の立場に立って一生懸命考えた話法にこそお客様は
感動するのです
自分で勉強し、会社の上司、FPに相談して、ベストの攻略話法を
自分の話法を確立してください
話法、説得話法はレディメードではありません、一人一人のお客様の
オーダーメイドです
生保30年の先輩の助言です

お礼

ありがとうございました。

回答No.2

makookweb

こんな事をネットで質問しないといけない様では
保険の営業もその後のサポートも無理でしょう。

山田さんにとっては迷惑ですから
未熟な知識でお金に関わるアドバイスはしないでください。

ここに回答があったとして
あなたにその情報の正しさを判断出来ますか？

誰でも回答できる無料のサイトです。
悪意の回答を見極められますか？

無知なアドバイスで山田さんに不利益があったとき、
あなたは責任がとれますか？
きちんとした説明が出来ますか？