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毎月分配投信の分配金が、一月分が前月分から減
毎月分配投信の分配金ですが、一月分が前月分と比較して２０％位減っています。 取り扱いが変わりましたか。
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20％違うという観点で回答しますと。 投信の分配金には普通分配金と特別分配金というのがあります。 決算日の基準価額があなたの個別元本(購入時の基準価額から これまでの特別分配金を引いたもの）より高かった場合は 普通分配金が払われます。つまり利益になります。 その場合、税金が引かれます。所得税15%、住民税5%、 さらに復興税が所得税の2.1％、の計20.315％。 決算日の基準価額があなたの個別元本を下回った場合は 特別分配金が払われます。簡単に言うと元本の払い戻しです。 その時、個別元本は分配金の単価分引かれます。 払い戻しなので税金は引かれません。 これが『２０％位減って』いる要因と思われます。 他に違いが出る要因としては.... 税区分が株式投資型の投信の場合の税率が、昨年まで軽減措置が とられており10％でしたが、今年から上述の20％となりました。 この場合は10％の差となります。 また投信の商品そのものの分配金の単価が、年が変わって減った ことが考えられます。現にポピュラーなグローバル・ソブリン・ オープン毎月決算型の分配金は前月まで35円でしたが、今月から 20円となっています。 いずれにしても取引残高報告書やネット証券でしたら取引履歴など 参照してみないと正確なことは分かりません。 いかがでしょう？
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税率が今年から変わっています。 株式投資信託の場合は、譲渡所得として10.147％（平成25年12月末までの税率で復興特別所得税を含む。平成26年1月からは20.315％）が課税されます。
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ご返事有難うございます。 分配金の事書き忘れましたが、変わっておりませんので、税率で復興特別所得税 軽減措置が昨年末で終了みたいですネ。 ぴったり減っている投信が有ります。
- t_ohta
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配当額そのものが減ったのであれば運用成績が悪かったという事でしょう。 配当額は変わらず手取りが減ったのであれば、所得税・住民税の軽減措置が昨年末で終了しましたので、その影響が考えられます。
お礼
分配金の事書き忘れましたが、変わっておりませんので、所得税・住民税の 軽減措置が昨年末で終了みたいですネ。 そのようなニュースを聞いた事が有ります。 ご返事有難うございます。
お礼
肝心の分配額ついて書いていませんでしたが、変わりは有りませんでした。 そういえば、配当の軽減税率の変更についてのニュースは聞いていました。 ８７％云うのもありますので、普通分配金と特別分配金の割合で減額が 少なくなっているのですね。 丁寧な説明有難うございました。