新たに投資信託を考えています。毎月分配型はいかがなのでしょうか？

質問

申し訳ありませんが
投資信託初心者なので
質問です。
今、ＲＥＩＴ型の毎月分配型投信を保有してまして
次に、買うなら安全性重視ですが
お勧めがあったら教えていただきたいです。

よろしくおねがいします。

回答No.3

kademori

リスクはとりたくないが、ある程度のリターンはほしい。でも為替リスクも株価や景気リスクも取りたくない、という贅沢な方にお勧めしたいファンドがあります。

「DLIBJ公社債オープン　短期（DIAM）」です。

日本の国債、社債で運用し格付けも投資適格債（BBB）以上で、債券の平均残存期間（デュレーション）は２年程度で、基本的にバイ＆ホールド。つまり組み入れた債券は償還まで保有するスタンスです。
年に２回、３、９月決算で少しづつ基準価格を積み上げていくような運用です。いつ買い付けしてもいいです。１年保有すれば、１％以上３％以下の運用実績がかなり高い確率で得られます。

買付手数料もなく、信託報酬も０．４％程度と安いです。注意しなければいけないのは解約時に信託財産留保額が０．０５％かかることと、国内金利が急上昇したときに基準価額が下がることがあります。ただ、1年以上保有していれば基準価額が下がっても挽回できています。ＭＭＦよりも若干リスクはありますが、通常の株式投信よりはかなり少ないリスクです。

政府がデフレを宣言するほどGDPデフレーターはここ数年ずっとマイナスです。つまり何もしなくてもお金の価値は増えているわけです。リスクがほとんどなく１％から３％確実に運用できるファンドがあるなら、デフレを加味した利回りは４％以上になります。いいファンドだと思います。ただし自己責任でね。

スローマネーが一番です　http://slow-money.com

参考URL：

http://www.diam.co.jp/fund/search/313307/index.html

お礼

参考になりました。
ありがとうございます。

回答No.2

qazwsx21

いつも言ってますが、毎月分配型は資産形成には不向きで、むしろ資産がある方がキャッシュを生み出したいということに向いています。おじいちゃんやおばあちゃんが孫にお小遣いをあげたいからというイメージです。また、安全性重視の場合、ＭＭＦを除いて投資信託は向いていません。

回答No.1

ikoan7632

どの程度の安全性を求めておられるのか判りませんが、
ＭＭＦや中期国債ファンドは極めて安全性が高いですよｗ
基準価額は基本的に（よほどのことがない限り）変動しませんから。
ちなみに利回りは各社このとおり。今のところ0.234％が最高のようですね。
http://markets.nikkei.co.jp/fund/news.aspx?id=NSH2IMF0A 12022010

安全性を重視しすぎて、お気に召さないかもしれませんが。

補足

回答をいただきありがとうございます。
ＭＭＦなども興味がありますが
債券型のファンドのなかだとすると
なにかお勧めはありますか？