日本国債がデフォルトした場合、銀行は倒産しますか？

質問

平素お世話になっております。いつもご親切にご回答いただいてありがとうございます。
今、ハイパーインフレについて色々調べています。

もし日本国債がデフォルトした場合、銀行は膨大な国債を抱えて軒並み倒産するのでしょうか。

アルゼンチンやギリシャやジンバブエなどの国々では、国債がデフォルトした際、銀行や証券などの金融界はどのような動きをしたのでしょうか。
お教えいただけましたら幸いです。どうぞよろしくお願い申し上げます。

回答No.2

fujic-1990 · ベストアンサー

そんな事はあり得ない・・・ 日本列島が沈没したらレベルの仮定だと思いますが、「日本国債を１００％返還できないと宣言した場合」という仮定ですね？

　単純に国債がかみ切れになるばかりではなく、ビス規制などの縛りもありますので、身動きできなくなり倒産でしょうね。

　アルゼンチン国債の時は、アルゼンチン国債を持っていた外国の銀行、企業、個人が大損害を被りました（数字は忘れましたが１００％踏み倒しではありません・・・ 額面の３０％くらいはもらえたんじゃなかったかな）。

　アルゼンチン国内の銀行などは、アルゼンチン国債をそれほど多くは持っていなかったらしく、（日本国内では）大した影響は報道されませんでしたね。

　少なくても、日経新聞などを注意深く新聞をチェックしていた私の目には、「アルゼンチン国内の銀行がバタバタ倒産している」という報道は入ってきませんでした。

　その後数年したら、専門投資家向けに１口1000万円くらいの高利回り国債が発行されてましたね。

　買う方も買う方ですが、アルゼンチンに反省なしなので、それほど困らなかったのではなかろうかと推測しています。

　今、中国で不動産バブルで影の金融機関がデフォルトするんじゃないかと言われていますが、十分返済できなくなった場合、外国組織よりも、中国国内の組織が優先的に返済してもらえる仕組みになっていると記憶しています。

　そんな具合に、日本以外の国では、自国民優先制度を作って自国民は困らないようになっているのではないでしょうか。あくまでも私の類推推測ですが。

お礼

私の質問意図を的確に読み取って下さり、また専門的な解説もしていただき、誠にありがとうございます。
非常にわかりやすかったです。

他の方のご回答も素晴しいものばかりでしたが、仮定の質問意図を的確に読み取っていただいたことをもって、ベストアンサーとさせていただきます。

回答No.8

gungnir7

そんなの当然です。それよりはるか以前に長期金利が上がり、３％を越えれば地銀や信用組合といった金融機関がバタバタと破綻します。事実上再編成という形になりますが、その過程で株式は大暴落、社債のほとんどは紙屑となるでしょう。なぜ証券会社の心配をされるのか分かりませんが、当然リストラの嵐になりますよ。

アルゼンチンやギリシャの場合、債券団と話し合いが持たれ、色々な権利を担保として差し押さえられています。個人投資家には元本が大幅に引かれて償還されてますがね。

日本の場合、ほとんどが日本の機関投資家が保有しているから大丈夫だという怪しげな説が蔓延していますが、根拠などまるでありません。そもそも年金機構はこれから国債を売却して年金の資金を捻出しなければなりません。市場では愛されない行為、つまり売りが始まろうとしています。欧米のヘッジファンドは日本の借金の問題に多大な関心を払っており、いつでも大量の空売りを仕掛ける準備を整えています。

そしてほとんどが日本人で保有していることが逆に仇となり、日本を救済する国はありません。これがギリシャやアルゼンチンとの違いです。その結果、銀行決済が停止し、ハイパーインフレになるシナリオがあります。銀行機能が停止し、流通も止まるのですから物の値段がどんどん上がり、米１袋買うのに１０万円とか必要になりますが、預金封鎖で現金は１日１万円程度しか引き出せません。

つまり手持ちに現金がなければ餓死するかもしれないということです。これは最悪のシナリオですが、こういう本もたくさん出ています。特にアメリカは日本にたくさん借金があるので日本が死んでくれることを望んでいるという米系のファンド筋の話も聞きます。

私は日銀や政府がウルトラＣのシナリオを考えていると思いますけどね。だからこうはならないと読んでいます。でもアベノミクスを強行すれば近未来に確実にこうなります。まあ、アベノミクスは政治の裏取引ですよ。

お礼

ご丁寧にご意見をお聞かせいただきありがとうございます。
参考にさせていただきます。

回答No.7

potatorooms

ひとつだけ言えること。

日本がデフォルトを起こした場合、日本を助けられる経済の規模を持つ国はありません。
中国、アメリカにしても、資産規模を比較して、日本を助けられる十分な経済規模がないため、助けようとすると道連れになるので、まず、支援そのものが無理です。

日本は、その実体経済規模以上に、資産規模が大きく、そのため倒れにくいのですが、ご質問にある、倒れた場合にそれを支える国は、世界中を探しても存在しません。

その意味で、東京どころか大阪府当たりでも支援が可能な経済規模のジンバブエやアルゼンチンと比較しても仕方がないところです。

日本をホントに救う必要がある状況が生じたなら、経済活動や資産売買そのものを封鎖できる、軍事的な支配を日本に対して行うしかないと思われます。

ちなみに、第二次世界大戦は、日本に関しては、これが理由で起きた戦争です。今の日本は当時と比較ならないくらいに大きくなったため、日本が倒れる場合は、中国を含めた近隣の数か国を軍事的に編入してもまさに焼け石に水で助かることはないでしょう。
日本自体の経済活動を止めるため、日本が支配される形になるしかないと思えます。

お礼

わかりやすくご説明いただきありがとうございます。
参考にさせていただきます。

回答No.6

at9_am

> もし日本国債がデフォルトした場合、銀行は膨大な国債を抱えて軒並み倒産するのでしょうか。

実際にデフォルトする場合には、何の手も打たなければその通りです。
既に回答があるようにBIS規制によって多くの国内銀行は銀行業を継続することができなくなります。
といっても、国債がゼロになっても損失自体はそんなに大きくもありません。国内の銀行全体の国債保有残高は156兆円程度で、国内銀行全体では800兆円以上の資産があります。

おそらくBIS関連の規制を回避するために、日銀が全部買うのではないですかね？

> アルゼンチンやギリシャやジンバブエなどの国々では、国債がデフォルトした際、銀行や証券などの金融界はどのような動きをしたのでしょうか。

アルゼンチンやギリシャの国債はほぼすべて外国がもっていました。アルゼンチンはアメリカ、ギリシャはドイツが中心です。
ということで、国内経済の影響以外にはほぼ影響なし、という方が近いですね。

ジンバブエは国債の破綻をしていません（元々国債自体ないような国ですし）。

お礼

噛み砕いてご説明くださりありがとうございます。
参考にさせていただきます。

回答No.5

Mokuzo100nenn

まず、国家とその政府を分けて考える必要があります。

日本国と言う国家には各種の団体や個人で構成されていますが、その構成要素の一つに日本政府と命名された団体があります。

農協とか創価学会、在日本大韓民国民団、日本共産党などの巨大団体よりも一掃大きな団体ですからその影響力は大きいとはいえ、日本国＝日本政府ではないことをまず正しく理解しましょう。

経済面で日本国を観ると、政府部門、企業部門、家計部門（個人）の3グループに分類されます。
日本の特徴は政府部門が国債を発行（＝借金）していますが、企業部門、家計部門は借金よりも貯蓄が大きい純資産部門です。この純資産部門が政府部門の借金をまかなって、まだ余力があるために、海外の企業の株式や土地不動産、油田や鉱山の採掘権益などの形で資産を保有しています。

ちなみに国家の三部門が合計で保有している海外の資産残高は、なんと21年間も日本が世界一なのです。
実は、豊かな国アメリカ合衆国は対外資産よりも対外負債が多い、借金の国家（国家≠政府）です。

日本の政府は、全体として資産がマイナスなのに、アメリカ政府の国債に相当するTBというドル建て債権を大量に買い取り、円高ドル安局面で大きく評価損を抱えましたね。

＞日本国債がデフォルトした場合、銀行は倒産しますか？

一般論ではYesです。
しかし、日本の銀行でもソニー銀行やセブン銀行の様に日本の消費者（=黒字部門）だけを相手にして、政府に対する貸出（＝国債の買い入れ）をしていない銀行もございます。
これら、黒字部門だけを相手にしている銀行は、経済の混乱の影響は受けても生き残る可能性があると思います。

お礼

とてもわかりやすいです。
ご意見をお聞かせいただきありがとうございました。

回答No.4

dragon-man

国債がデフォルトしたら（日本ではそう言うことは起きそうにありませんが）、銀行が倒産するどころの話ではありません。国そのものが倒産するのですから、生き残りはいません。生き残るのは、せいぜい壺に金貨を入れて庭の隅に埋めておいた連中ぐらいです。
銀行や金融界に出来ることは何もありません。株式市場も開いていないし、貸していた金を国が全部チャラにしたのですから、開店休業です。開店する店舗もなくなるでしょう。インフレ率は１０００％以上になり、通貨引き出しも停止されます。まあ引き出せても紙切れですが。
日本でも７０年前に一度そう言うことが起きました。国民の総資産が一夜にしてパーになったのです。東京も大阪も焼け野原で建物も残っていませんでした。戦艦大和を作るため発行していた国債も、当時の花形軍需産業の株も、すべて紙切れ。大勢の人が餓死しました。街中に浮浪者が溢れました。それに較べれば今の格差社会なんて天国みたいなものです。

お礼

なるほど。いろいろ勉強になります。ありがとうございます。

回答No.3

hideka0404

外国人が買ってる国債なんて、たかが知れてるので、デフォルトしようがありません。

補足

なるほど。

回答No.1

yasuto07

するはずはないんですよ、円には力はありますから、

日本の1000チョウエンの負債の半部は資産です、日本より、アメリカの方は、10倍くらい危ないと思いますけど。

お礼

ご意見を参考にさせていただきます。