返金は本人口座のみ。この規則、法的にどうなの？

質問

おせわになります。

概略
代金返金などの場合、購入を申し込んだ本人以外の銀行口座へは、返金振込はできない、
という社内規則は、法律上、通用するものなのか？

約款に
「代理での購入、身代わりでの入会は禁じます」
と明記してあった場合、どのようにすればいいのか？

一般的な通販会社はどのようにやっているか？

詳細
インターネットビジネスをやっています。

当方の不手際があり、購入者へ返金することにしました。
その購入者に対して、メールで
「返金したいので、貴殿の金融機関情報を教えてください」
とつたえたところ、全く別人の口座を指定してきました。

再度、メールで
「トラブル防止のため、申込者ご本人様の金融機関口座でなくては返金いたしかねます。
　当社はそのような規則になっております」
とご連絡しました。

すると
「今回は人から頼まれて、身代わりで申し込んだ。
　申し込みの際に使った氏名は偽名（改姓前）のものであるので、申し込んだ氏名の銀行口座はない。
　返金用として指定した銀行口座は、その身代わりを依頼してきた人のものだ」
との回答でした。

そこでまたメールで
「偽名や身代わりでのお申し込みはご遠慮いただいております。
　なぜそのようなことをしたのですか？偽名で申し込みなどする必要はないはずです。
　また代理申込者と貴殿との間で、本当に身代わり申し込みの約束があったのか否か、わかりかねます。
　よってやはりトラブル防止の観点から、”お申込者本人名義”の銀行口座でなくては、返金いたしかねます」
と伝えました。

すると、相手はヤクザまがいの脅迫をしてきました。
恐ろしくてなりません。

------------------

当方の
「トラブル防止のため、申込者本人名義の銀行口座でなくては、返金できない」
「偽名、他人名義を使っての、申し込みはできない」
という社内規則は、法律に違反するものでしょうか？
また社会通念に違反するものでしょうか？

詳しい方、お願いします。

回答No.1

chie65536（@chie65535） · ベストアンサー

＞すると、相手はヤクザまがいの脅迫をしてきました。

脅迫されたのなら、脅迫の被害届けを出せばよろしい。

＞当方の
＞「トラブル防止のため、申込者本人名義の銀行口座でなくては、返金できない」
＞「偽名、他人名義を使っての、申し込みはできない」
＞という社内規則は、法律に違反するものでしょうか？

しませんよ。

逆に、他人の口座への返金を許してしまうと、資金洗浄に利用されてしまいますし、そっちの方が違法になる可能性が高いです。

今回は「銀行振込は無理のようですから、申込時の住所氏名に現金書留で返送します。申込時の住所氏名で現金書留が受け取れるようにご準備下さい」で良いんじゃないでしょうか？

んで、現金書留が不着で返送された場合「返金の意思はあったが返金が不可能だった」と言う証明になりますから、相手から「金返せ」と言われても法的に対抗する事が出来ます。

お礼

ご回答ありがとうございます。

よくわかりました。

>現金書留が不着で返送された場合「返金の意思はあったが返金が不可能だった」と言う証明になりますから、相手から「金返せ」と言われても法的に対抗する事が出来ます。

なるほど、この方法ならこちらの意思を、明確に第三者に示すこともできますね。よい方法ですね。