投資信託の手数料について

質問

超がつく初心者です。
某楽天証券の新規キャンペーンで
ワールドリートオープン（毎月決算型）を５０万で購入しようと思います。
正直言って特典が狙いでありできればコストをかけたくないのですぐに手仕舞いたいのですが

(1)考えられる最短での解約日数（１日で解約できるのか?）
(2)取引コスト（例えば基準価額が５円下がった場合の損益＋諸々の手数料の総額※通常考えられる常識的な金額でも構いません）
(3)目論見書に載っている～％という手数料は年率のことなのか?
つまりそれを３６５で割ってポジションを継続した日数で日割り計算した金額が手数料ということなのか。

以上３点ご回答宜しくお願いいたします。

回答No.3

4649D · ベストアンサー

（1）1日の解約は可能。ちなみに注文を出した日を『約定日』といいます。
その『約定日』翌日の基準価格で買うことになります（営業日ベース）。

例、基準価格　

2/10　4.000
2/13　4.020
2/14　4.030
2/15　4.010
2/16　4.060

2/10に申し込み(購入）を出すと、2/13の4.020円で買います。
2/14に解約(売却）を出すと、2/15の4.010円で売ります。

※証券会社が休み(土日祝日）と午後3時以降は、翌営業日
の受付になります。

（2）2/10の基準価格4.106で算出すると、500.000円÷4.106円＝
121.77と端数が生じ、4.106円×121口＝496.826円の購入になり、
50万円以下の買い付けになってしまいキャンペーンの対象外にな
るので、52～53万円で買う方が確実。基準価格に満たない端数は
購入できません。

5円下がると、5円×122口＝610円

（3）年率です。1日なら（500.000円×1.6275％)÷365日＝約22円

なので、この投資信託を約50万買って1日で売却して、5円損した場
合は、売却損610円+手数料22円＝632円程度。

損益分岐点（キャンペーンでもらえる5.000円分を損してチャラ）
約-40円です。122口×-40円＝4.880円+手数料22円＝4.902円。

ちなみに、この投資信託の過去3か月の1日の値動きは、最高+120
円～最低-113円です。

お礼

大変参考になりました
有難うございました。

回答No.4

4649D

＃3です。この投資信託は1円単位で買えます。

買い付け時の手数料は無料なので50万円で買えます。

他の計算は間違っていないので、参考の目安にして
ください。

失礼しました。

お礼

大変参考になりました
有難うございました。

回答No.2

soixante

1) 一般論で言いますと、翌日解約は可能です。しかし会社ごとの規定もありますので確認を。

2) 最新値＠4,106　で　50万円買ったとします。楽天証では手数料が無料のようですから

500,000 ÷　4,106　×　10,000　＝　1,217,730.15・・・

というわけで、1,217,731　口　入手できます。

換金時の手数料は掛かりませんので、単純に価格が変動した分で考えればよいです。
（なお、信託報酬は既に引かれたものが日々の基準価額ですから考える必要はありません。）

基準価額が５円下落したとすれば、4101円ですから、口数をかけます。

1,217,731　×　4,101　÷　10,000　＝　499,391.48　円です。

3) 「目論見書に載っている費用」

いくつかありますので順に説明します。

まず、「投資者が直接的に負担する費用」。

購入時手数料。買う時のコストです。
これは買付する金融機関によって異なりますが、2.5％、消費税込なら2.625％　を上限に各証券会社・銀行が決めていいことになっています。
楽天証の場合は無料のようです。

信託財産留保額。これは売る時のコストです。
厳密にいうと売却手数料ではありません。
ファンドを途中で売却するということは、ファンドの運用財産から一部お金を引き出すこととなるため、ファンドに一部資産を残し、他の受益者との不公平感をなくすという趣旨のお金です。
ただ、このファンドはこのコストはないようです。

次に「投資者が信託財産で間接的に負担する費用」

信託報酬。これは運用する際にもコストがかかりますので、ファンドの財産から日割りで引かれるものです。
毎日出てくる基準価額はすでにこれが引かれたものですから、別途支払う必要はありません。
厳密には、ファンドの口数は日々変化があります（＝買う人もいれば売る人もいるため）ので、正確な計算は至難ですが、ここに出ている料率は年率のものです。

お礼

丁寧なご説明大変参考になりました。
ありがとうございました。

回答No.1

eggin

こんばんは。１日で解約は不可能です。手続きは出来ますが現金が戻ってくるのに
約１週間（証券会社の５営業日）後になります。しかも手数料を取られてムダなものに成ります。
基準価格は１万口（１口１円）買うのにいくらの値段で買えるかというものです。
例えば７千円の場合は１万口＝７千円なのでプラス数千口位に手数料と言う形に成っています。
手数料を見れば大体の投資信託の中身が見えて来ます。（目論見書の％について）
１％代ローリスク、ローリターン。２％代それなり。３％代ハイリスク、ハイリターン。
投資信託は元本保証の無い定期預金だと思って頂いた方が宜しいかと思います。
「hako1122さんがワールドリートオープンを持ち続けると」
まず、毎月１０日に配当が入ります。（ここではあえて１万円あたりとして考えて見ます）
銀行で投資信託を買うと口座に配当が入るので判りやすいのですが・・
１万円で月６５円の配当としてＸ５０万円＝月３２５０円（年３万９千円）が配当収入になります。
あと、投資信託の口座を作られる時は「特定口座」を指定して下さい。理由は
配当収入や税金の計算を決算書として発行して貰えば
確定申告の時、自分で計算しなくて済みます。
投資信託でお小遣い稼ぎなんていうのも良いのでは無いでしょうか。
（長文ですいません）

お礼

丁寧なご説明大変参考になりました。
ありがとうございました。