ＤＣ 確定拠出年金について

質問

商品A：取得金額10万円、評価額11万円

商品B：取得金額10万円、評価額9万円

の場合、BからAへスイッチングしたい気になりますが、どうなんでしょう？

回答No.1

nkdt0001 · ベストアンサー

Aはリスクの小さい債券などの資産、Bはリスクの大きい株式などの資産と推測します。
今は世界経済の回復、成長期です。こういう場合はリスクの大きき株式などの資産のリターンが高く、金利が上昇いますので、債券は下落します。従って、評価額の低いＢへの投資比率を大きくすべきです。
ちなみに自分の資産のポートフォリオはコモデティ４８％、株式３７％、債券１５％でリスク資産を大きくしています。債券はデュレーションがきわめて短く金利上昇でダメージの小さいものにしています。
（上記の回答はＡが株式、Ｂが債券という推測ですので、この前提が間違っていれば回答も間違いとなります。）

回答No.2

girl31

何年くらい保有してるか分からないので微妙だし、どんな運用してるかが不明なので曖昧な回答になりますが。個人的になんとなくＡは今の時期だと基本的な確定拠出の運用内容だと、若干高止まり感がある気が…、あとは一定割合の利回りで増えてってる感じですね。
Ｂは銘柄によりますが今は微妙な感じですが、これから回復するかもしれません。
無難なのは半々のまま保有か、可能なら色々なものに分散投資して、リスク分散して下さい。