初投信１２ 国内株 ブラボン２ 2014年５月満期南アランド建て債券

質問

初投信１２　国内株　ブラボン２　2014年５月満期南アランド建て債券

　皆様、いつもコメントありがとうございます。
　今までの「まとめ」です。

経緯：　
１）４月２２日・木曜、証券会社にアポなしで行って、約１時間諸説明を受け、同日口座を開設し、４月２３日付で、生涯初めての「株」を購入
　６００株　銘柄：マル秘＝国内株式　単価：１６●●円で購入
２）５月６日・木曜、生涯初めての「投資信託」を申し込み！
　銘柄：ブラボン２
　申し込み時は14,887円（＝４月３０日の基準価格）で申し込みしたが、同夜「ニューヨーク誤発注」事件でダウ平均が１万ドルを割るという事件があり、何と基準価格13,436円で購入できた。
　３０万口購入したので、投資資金は、４０万３０８０円＋手数料12,092円（＆消費税：604円）＝415,776円。
３）５月２１日、生涯初めての「外貨債券」を購入！
　銘柄：2014年５月満期・南アランド建て債券
　欧州経済危機ショック＆大幅な円高の影響で、３日ほど前なら６２万円程度必要であったのが、５９万円（手数料込）で購入できた。

現状：
１）終値：１６▲▲円
　　１６●●円－１６▲▲＝３７円
　　欧州経済危機ショック後の大幅安となっている状況を考えれば、「－３７円」はまずまずの健闘か・・。
　現状では、３７円×６００株＝22.200円の損失。

２）５月２１日基準価格：13,137円
　http://www.daiwa-am.co.jp/funds/detail/detail_top.php?code=3109
　欧州経済危機ショック＆大幅な円高の影響をまともに受けて、何と一昨日、前日比「－657円」と大幅に下げてしまい、今年の最安値を更新！
　手数料を考慮しないとしても、（13,436円－13,137円）×３０万口＝８９７０円の損失！

３）

　そこで、質問です！

　１）は、新聞の株価で推移はチェックできます。
　２）は、ネット上の基準価格でチェックできます。
　３）の動向は、どのように判断すればいいのですか？　証券会社の担当者に、「◇△円利益が確保できたら売り！」と指示をしておくしかないのでしょうか？

　「米国住宅ローン関係の物件には手を出すな！」＆「リスクは分散しなさい」を基本として分散したつもりですが、きちんとリスクは分散されているでしょうか？

　今のところ、手数料を考えなければ、締めて22.200円＋8,970円＝31,170円の損失という状況です。
　経済学を学べる勉強代（代償）としてはこんなものかな・・と思っています。

　今後とも、いろいろとご指導よろしくお願いいたします。

P.S：
　余剰資金は、ほぼ底をつきましたので、あとは、推移を見守りたいと思っています。

回答No.1

ryuken_dec · ベストアンサー

３）は書いてないが、2014年５月満期・南アランド建て債券のこととして回答する。

為替と金利を確認する。

為替はどこでもいいから南アフリカランド/円の為替レートを確認すればいい。FX業者でもYahooでもGoogleでもmsnでもいろんなところで確認できる。

金利は少し難しいが、同じような頃が満期の債券の新規発行債券の利回りや、既発債の利回りを参照。

No11の件。

＞南アランドの政策金利は、13日に0.5ポイント引き下げられ
＞7.00％だそうですから、6.820％とはあまり差がないのでは・・。
＞ちょっとこの部分は、「ど素人」の私には、理解困難です。
＞また何かの機会に、解説お願いできれば幸いです。

短期金利の政策金利と4年間資金拘束の金利は別。
銀行預金でも普通預金と1年定期で利率は違う。
住宅ローンでも変動金利と35年固定金利では利率は違う。
アメリカの政策金利は0.25%だが、残存期間が4年10ヶ月のものの利回りは1.81%、9年11ヶ月のものは3.08%。(2010年5月24日-野村證券のサイト調べ)

だから、4年間も資金を拘束されるのに政策金利より低いのは損。
正確な数字は知らないが、8%や9%がフェアなレートだったのかもしれない。

為替手数料では一時金で8-9%の手数料を取られ、金利で毎年数%分引かれる商品。金融機関には美味しい商品。

お礼

>> 2014年５月満期・南アランド建て債券
> 為替と金利を確認する。

　そうですか・・。
　債券で利益が出ているのか損失が出ているのかは、素人には、直感的に分かりにくいものなのですね。

　証券会社の担当者に、指示しておきます。

> 短期金利の政策金利と4年間資金拘束の金利は別。銀行預金でも普通預金と１年定期で利率は違う。
> だから、４年間も資金を拘束されるのに政策金利より低いのは損。正確な数字は知らないが、８％や９％がフェアなレートだったのかもしれない。

　う～ん！　分かりやすい！
　ryuken_dec様の回答は、いつも「短文でバッサリ」でしたので、ど素人の私には理解できない部分が多かったのですが、今回は、私のレベルに合わせて、見事なまでにかみ砕いて解説していただきました。

　ありがとうございました。