- 締切済み
キャッシュフローとは？
調べてないわけではないんです。 いろいろな説明を読んでもいまいち子の言葉の意味が判りません。 日本語訳するとお金の流れですよね？ お金の流れを透明化する？ 誰か具体的に教えてください。 よろしくお願いします。
- みんなの回答 （5）
- 専門家の回答
みんなの回答
- juckjucker
- ベストアンサー率0% (0/3)
キャッシュフローとは会計上現金又は現金同等物(平たく言えば現金やすぐに下ろせる預金ただし定期預金でも長いものはダメ)のことです。企業は手元に現金があっても利子を生まないのでそれを短期に運用しています。例えば一番簡単なのは銀行に預ければほんのわずかですが金利がつきます。だから現金にのみお金の流れを限定すると企業の資金管理の実状と合わなくなってしまうので現金と同じくらい自由に使える投資はキャッシュフローに含めてしまおうと言うものなのです。だから現金より多少は広いけど基本的には自由に使用できる資金の事を言います。ただし資金の変動にリスクを伴うもの(端的には株)はキャッシュフローとは呼びません。 蛇足ですがキャッシュフローはプラスに大きければいいとは言えません。なぜならばお金が余ってるんだったらその分他の投資に当てればよりリターンが大きくなって帰ってくることが考えられるからです。預金を例に取れば普通預金と定期預金1年預けるんだったら定期のが利子がいいですよね？このように自分の実状に合わせてキャッシュフロー管理をしている会社などは高い評価を受けることに成ります。
- angeleye1
- ベストアンサー率16% (162/961)
例えばあなたがやみ金業者だとします。元金に対して一日１０％の利息がわかりやすいですね。 4月1日にAさんに1万円貸しました。 返済日は4月１０日、つまりは４月１０日に２万円の返済ですね。 ところが４月５日にＢさんが１万五千円貸して欲しいといいます。 この時、普通の帳簿なら売上のあった時点で利益としますのでＢさんに１万５千円貸せることになりますが、実際は１０日まではあなたにも貸し付けるお金がないんですね～。これを「勘定あって銭足らず」と言います。 キャッシュフロー経営ではあくまで回収した時点で利益としますので、Ｂさんに「４月の１０日まで待ってな」って言えます。 あくまで現金の流れで経営をしてゆく考え方ですね。
- taknt
- ベストアンサー率19% (1556/7783)
＞お金の流れを透明化する？ 使途不明金をなくす。 会計の帳簿を公開する。 上記のような意味合いだと思います。 つまり、政治的闇献金をさせないようにするといった意味合いもあると思いますよ。
お礼
会計の帳簿を公開する…？ それだけではないですよね？ 今までは決算のときに公開していた会社の売り上げなどを ウェブなどで常時公開するということ？？？
直訳すると現金収支のことです。 キャッシュフロー経営とは、従来の利益重視から、現金収支を重視した経営管理を行うことです、 物を売ったばあい、従来はそれで利益が計上できましたが、キャッシュフローでは、その売上代金が回収されたときに収入に計上されます。 参考urlをご覧ください。
- taknt
- ベストアンサー率19% (1556/7783)
三種類、意味があるようですね。 参考ＵＲＬを見てみてください。
お礼
この類の説明はたくさん読みましたが、意味が依然として わかりません。具体的に教えていただけるとうれしいです。 回答ありがとうございました。
お礼
現金の流れで経営をしてゆく考え方。 ちょっとわかって来たような気もします。 帳簿中心から、現金の流れ中心に物事を考えるようにシフトしてきたということですね？ そか、これで金の流れ（出入り）が明確化するということ？ これって、基本的な経営のやり方に戻ったということですか？ 回答ありがとうございました。