簡易保険の満期受取について

質問

すみません、よろしくお願いいたします。
郵便局より「簡易保険の支払保険金額等のお知らせ」が送られてきました。
保険金額　　　　　　５，０００，０００円
未払利益配当金等　　　　　４４，１６６円
差引支払保険金額等　５，０４４，１６６円
既払込保険料等　　　５，２６８，９９８円

です。
私が契約者で、被保険者は娘の生存保険金付育英年金付学資保険（１８歳満期）です。
この分の確定申告は必要でしょうか？

会社員で、不動産所得もあり、毎年確定申告で「給与」「不動産」を申告しています。　
どうか、よろしくお願いいたします。

回答No.2

marumets · ベストアンサー

保険の満期返戻金については、

差引支払保険料等－既払込保険料等

から特別控除額を差引いたものが一時所得になります。

貴方の場合、2件あわせて赤字なので＃1さんのおっしゃるとおり申告しなくても良いでしょう。

「未払利益配当金等」というのは、簡単に言えば保険会社が貴方の支払った保険金の積立部分を運用して出た利益の分配金ですね。

お礼

ありがとうございます。とてもわかりやすいです！
この利益の分配金については、申告の必要はありますか？
お手数ですが、どうか教えてください。よろしくお願いいたします。

回答No.4

kyosuke11

ANo.2さんも書いているように、「未払利益配当金等」も含めての差引支払保険金額なので、これのみを分けて考える必要はありません。
「未払利益配当金等」とは日本郵政の契約者配当金というか運用益みたいなものです。

お礼

kyosukeさん、本当にありがとうございます。
納得＆理解できました＾＾
また、何かありましたらよろしくお願いいたします。
この度は本当に、ありがとうございました！

回答No.3

marumets

#2です。
「未払利益配当金等」を含めたものが「差引支払保険金等」になりますので、一時所得のなかに含まれています。

ですから、「未払利益配当金等」については考えなくて良いです。

お礼

marumetsさん、本当にありがとうございます。
納得＆理解できました＾＾
そして、不安もなくなりました。
この度は本当に、ありがとうございました！

回答No.1

kyosuke11

一時所得としては、特別控除を差し引くまでもなく0円なのですから申告は不要です。
でも100万円以上ですから税務署に支払調書はいってる訳なので、一応第2表に記載し添付しといてもいいんじゃないですか。
しかし契約当時の簡保の学資保険てそんな返戻率が悪いものなのですか。

お礼

早速のお返事ありがとうございます。
「簡易保険の支払保険金額等のお知らせ」
ですが、すみませんもう一枚ありました。
保険金額　　　　　　５００，０００円
差引支払保険金額等　５００，０００円
既払込保険料等　　　５００，０００円
私が契約者で、被保険者は娘の生存保険金付育英年金付学資保険（１８歳生存）
です。

それと、最初に質問したものの、「未払利益配当金等」とはどういうものでしょうか？
よろしくお願いいたします。