基準価格の決定日についてなど

質問

こんばんは、投資信託ではじめてファンドを購入したのですがいくつか質問があります。
受付日時　2008/01/15 22:**
申込日付　2008/01/16
購入約定日 2008/01/17
購入受渡日　2008/01/18
ですと、基準価格は申込日付に発表されたものが適用されるということであっていますか？

また分配金再投資のファンドを購入したのですが再投資された金額分の基準価格は決算時のものが適用されるのですか？
それとも最初にファンドを購入した時点でのものが適用されるのですか？

また同じファンドを再度購入した場合、その購入分はその時点での基準価格が適用されるのですか？
その場合、最初に購入したものとサイド購入したものは個別に解約できるのですか？

乱文で申し訳ないですがよろしくおねがいします。

回答No.2

noname#64582 · ベストアンサー

＞基準価格は申込日付に発表されたものが適用されるということであっていますか？
→銘柄によってまちまちです。目論見書の確認がベストです。
「申込受付日の基準価額とします」　とか
「申込受付日の翌営業日の基準価額とします」などの記載があります。

通常、交付目論見書の始めのほうにある「ファンドの概要」に「買付価額」などの項目で出ています。
ご質問文から国内籍投信を想定して回答しましたが、外国籍投信ならばもっと複雑なものもあります。

＞分配金再投資のファンドを購入したのですが再投資された金額分の基準価格は決算時のものが適用されるのですか？
→そうです。ただし税金は差し引かれた後の金額です。無手数料で再投資となるのが一般的。
※分配金に関する課税は、権利落ち前基準価額、落ち後基準価額、個別元本との大小関係によって、普通分配金（課税扱）・特別分配金（非課税扱）とに分かれますが、長くなりますので割愛します。

＞また同じファンドを再度購入した場合、その購入分はその時点での基準価格が適用されるのですか？
→これは冒頭の質問への回答と同じです。追加買付であろうと、あくまでそのファンドごとに決まっている、買付価額が適用されます。

＞その場合、最初に購入したものとサイド購入したものは個別に解約できるのですか？
→出来ます。
というか、1回目に買った分と2回目に買った分を別に切り離して考えることはしません。

例）あるファンド　手数料率2.10％　を、2回に分けて購入の場合

(1回目）100万円分、＠10,000で購入した。
その時に得られる口数は、979,432口。

（2回目：買い増し）50万円分、＠10,500で購入した。
その時に得られる口数は、466,397口
この時点で保有している残高は、合わせて、1,445,829口。

それで一部売りたくなった。
この時、「1回目に買った分」だけ売ろうとか、「2回目の分だけ売ろう」という風には考えません。
あくまで、「今保有している1,445,829口のうち、一部売却」するだけです。
口数指定や金額指定の方法があります。
これについても「換金単位」として目論見書に出ています。
また同じファンドであっても、販売会社によっても取扱が異なるケースもありますのでその場合は問い合わせが必要。
※また、国内投信を換金する場合には、「解約」「買取」いずれかの方法があります。これも長くなるので割愛しますが、２つの方法があると言うことだけはご認識ください。

お礼

お返事遅れてもうしわけありません。
参考例、とても勉強になりました。
投資信託の仕組みが少しわかった気がします。

回答No.3

sunshine38

>基準価格は申込日付に発表されたものが適用されるということであっていますか？

申し込みは「22:**」と書かれているので夜ですよね。
通常の国内の株式、債券などを対象としたものは翌営業日の（金曜申し込みなら月曜と言うことです）、対象が海外のものであればその次の営業日（金曜申し込みなら火曜と言うことです）になります。
具体的には目論見書の最初の方に書いてあるはずです。

＞また分配金再投資のファンドを購入したのですが再投資された金額分の基準価格は決算時のものが適用されるのですか？

これ以外の投信を見たことはないです。

＞また同じファンドを再度購入した場合、その購入分はその時点での基準価格が適用されるのですか？

これも同様

お礼

お返事遅れて申し訳ありません。
基準価格の適用日は約定日でした。
回答ありがとうございました。

回答No.1

ripple183

＞基準価格は申込日付に発表されたものが適用されるということであっていますか？
約定日の価額で購入することになると思います。ここ最近、値動きが凄まじいので、購入した金融機関によく確認された方がいいでしょう。

＞再投資された金額分の基準価格は決算時のものが適用されるのですか？
「再投資」というのが、「分配金を自動的に再投資」というものなら、決算時のものが適用です。
そうではなく、分配金とは関係ない資金から、買足し、ということであれば前述の約定日の価額になります。

＞同じファンドを再度購入した場合、その購入分はその時点での基準価格が適用されるのですか？
その通りです。

＞最初に購入したものとサイド購入したものは個別に解約できるのですか？
購入した「口数」のうち、何口解約するかは、目論見書に書いてある範囲で自由です。

少しでも不安な様であれば、購入した金融機関にお問い合わせいただいたほうがよろしいかと思います。

お礼

お返事遅くなり申し訳ありません。
目論見書をよんでみましたら、約定日できまるそうでした。
いろいろと勉強になりました。ありがとうございます。