ネットビジネスの勧誘（相手の口座番号と携帯番号だけで相手を特定できますか？）

質問

取引予定の相手の情報は
携帯番号と口座番号と住所のみです。
携帯も住所も本人の物という証拠は
ありません。
取引前に相手に数十万円振り込まなければ
ならないんですが、もしこれを振り込んでしまった
後に、詐欺だとわかった場合、相手からお金を
取り戻す事は可能でしょうか？
今は口座番号がわかっていれば、事情を銀行に説明して
本人の実住所などを聞きだせるから大丈夫なのかなと
安易に考えてしまっています。
こういうケースの場合、銀行は簡単に個人情報を教えてくれますか？

アドバイスよろしくお願いします。

回答No.3

tnt · ベストアンサー

銀行は個人情報を教えることはありません。
また、普通、詐欺師だったら自分の口座は使いません。
架空口座だったらダメですよね。
架空口座だった場合、名前も偽名の可能性が出てきます。
そうすると、もう、携帯の番号しか
相手を特定する方法は残りませんが、
これも飛ばし携帯と呼ばれる持ち主不明の
プリペイド携帯の可能性があります。

住所についても、実在するかどうかだけでなく
それが事務代行会社のものでないかどうかを
確認しないと危ないです。

というわけで、今回のご質問の例は
非常に詐欺を働きやすい条件が整っています。
少々の利益が見込めても、私なら避けます。

お礼

回答ありがとうございます。
tntさんのアドバイスを頂けて本当に良かったです。
回答を頂いた、そっくりそのままの事を
やられてしまいそうな気がしてきました。

もう一つだけ教えて頂けないでしょうか？
もしこういうケースで取引をする場合、
本人を突き止めるために知っておく情報と言うのは
どういうものがありますか？
よろしくお願いします。

回答No.2

coo1111

＞こういうケースの場合、銀行は簡単に個人情報を教えてくれますか？

警察からの請求がない限り銀行は教えません。

詐欺目的の取引に使う口座を正直に自分のことを特定できる口座でやるとは思えません。

詐欺罪で捕まっても支払能力がなければお金は戻ってきません。

お礼

回答ありがとうございます。
警察は届出をすれば簡単に動いてくれるものなんでしょうか？
振り込んだ時点で、まずお金は返ってこないと
思ったほうがいいですね。

回答No.1

keromaru2005

そんなに心配なら、そのネットビジネスはやめておいたらどうでしょうか。

質問に答えますと、

＞詐欺だとわかった場合、相手からお金を取り戻す事は可能でしょうか？
→警察に捕まってから…の話なんでしょうけど、無理と思いますよ。そのお金は誰かのポケットに入って、使われてしまうでしょうから。

＞銀行は簡単に個人情報を教えてくれますか？
→教えてくれません。そんなこと銀行がしていたら、悪意のあるものがそれを利用するでしょう。（警察の捜査段階においては、警察に情報を開示はするでしょうけど）

とりあえず、ネットか何かで、その会社の情報を調べてみたらどうですか。（世の中にそんなにうまい話があったら、誰でもとびついているし、そうしたら、ネットにも話はのるのではないでしょうか）

お礼

回答ありがとうございます
銀行では警察が動かないと教えていただけないんですね。
その方は個人でやってる方で、正直どこの誰かも
わかりません。
ただ話を聞いてみて、自分で考えてみても
利益が出る商売だと思ったものですから悩んでいました。
アドバイスありがとうございました