NISAの期限について質問があります。

質問

失礼します。初歩的なことで恐縮ですが、現在、旧NISAを持っています。
詳細を見ますと買った年が2022年です。
期間は5年なので2027年が最終年になりますが、2027年の12/31までに売っておけば利益に課税されないと言うことでしょうか？
もし2028年に売った場合課税されるのでNISAの価値がなくなるのではと心配ています。
もうひとつの質問ですが、買った年が2022年の何月でも2027年の12/31が期限ということでしょうか？

利益がなければ関係ないのですが、この重税の世の中でせっかくNISAを使っていますので無駄にしたくないと思いました。　　
以上です。　宜しくお願い致します。

回答No.2

D-Gabacho · ベストアンサー

旧NISA（一般NISA）の非課税期間5年というのは、買った年を1年目として5年目の年末までです。2022年に買ったものなら最終年は2026年になります。

非課税になるのは売却の受渡日が2026年の12月31日までとなる取引です。約定日が基準ではありません。2026年は12月30日（水）が年内の最終営業日なので、非課税になるのは国内株式なら12月28日（月）約定分までということになります。投資信託の場合、注文受付締切から受渡日までの日数がより多く（銘柄によって幅があります）かかります。

2026年内の受渡しで売却しなかった場合でも、NISAで買ったことが無駄になるわけではありません。年内が受渡日となる最終日の時価（株式なら終値）を取得価額として課税口座（特定口座があれば特定口座、なければ一般口座）に振出されますから、課税口座で売却しても非課税期間内の値上がり分には課税されません。逆に値下がりしていた場合は取得価額が実際よりも低くなるためかえって損することになります。

非課税期限が来たら自動的に売却されるというようなことは、基本的にはありません。もしかしたら、証券会社のどこかにはそういうサービスがあるのかもしれませんが。

お礼

ありがとうございました。これでスッキリいたしました。

補足

ありがとうございます。期間終了時に売却では無くて特定口座や一般口座に移管されるということですね。商品はそのまま運用されていて、移管の時の時価が課税計算のための基準価格になるという理解でいいでしょうか？

回答No.3

D-Gabacho

＜補足について＞
その通りです。

回答No.1

are_2023

NISAの期限まで持てば自動的に売却されますが、非課税の恩恵は受けられます
ただし、その時に利益が出てる保証はありません
元本割れのリスクもあるのだから売る時期は自分で決めるのが良いと思います
ぎりぎりまで保有するのは時期を逃す危険性が高いから期限の半年くらい前には決断をするのが良いです
相場は3か月上昇すれば3か月下落する、これくらいの動きが多いです

お礼

早速ありがとうございます。よく理解できました。値動きは注意していきたいと思います。