セゾンなど投信に詳しい方に質問です。

質問

セゾンの「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」を３、４年前に契約し、月に１万、ボーナス時に５万を自動で積み立てていました。

現在、評価額合計が94万程で、評価損益合計が青文字で13万程になっています。

これは合計で１３万上がっていると考えていいでしょうか？

もし全部売ったら、売却手数料を引いた分の儲けと考えていいですか？

あと、SBI証券の口座も持っていて、そちらは投信ではなく個別の株を買う用にしていたのですが、証券の口座が分かれているのも面倒になったので、セゾン投信を売却して止めて、SBIの似たような投信に切り替えようかなどと思ってます。

でも数年続けてきた方をずっと続けた方が福利効果とかでお得なんでしょうか？

ご意見お待ちしています。

回答No.1

86tarou · ベストアンサー

株式なら、一般的に赤が値上がりで青が値下がりですが… ＾＾；

プラスともマイナスとも表示されてないのですよね？３，４年前からならプラスになっているはずですので、それはおそらくプラスなのかと思います。
http://www.saison-am.co.jp/fund/vanguard/status.html
↑定期積み立てで、３年なら取得単価12,112円（＋4.85％）、５年なら9,957円（＋27.55％）となっていますので。

心配なら、今の平均取得価額が表示されているでしょうから、それと現在の価額12,577円とどちらが大きいかを比べれば分りますよ。平均値が表示されないようなら、評価総額÷口数でも計算出来ます。

もし全部売ったら、売却手数料を引いた分の儲けと考えていいですか？＞
その通りです。

でも数年続けてきた方をずっと続けた方が福利効果とかでお得なんでしょうか？＞
得になることはないですが、売買をすることによって手数料が発生する分コストが上がります。

なお、何年も持っているのに価額も知らないのでは、投資する方としては如何なものかと。投信は分散投資されているとはいえ、それでもある程度偏っているので、投信でも複数に分散投資されることをお勧めします。積み立てなら、大抵は千円からでも出来るでしょうから。

お礼

セゾンは青がプラスのようでした。
色々ありがとうございました