ネット証券での投信について基本的なこと

質問

ネット証券で、投信を買って一年経ちました。

質問ですが、投信には信託報酬がかかるということですが、履歴を見てもそういったものが取られたという記録はありません。
既に引かれているのでしょうか？

また、マネックス証券なのですが、口座管理（残高照会）の、評価損益合計の部分ですが、こちらがプラスであれば単純に、元本と比べて資産を増やしていけていると考えていいのでしょうか？

信託報酬は、評価損益合計から引かれているのでしょうか？

ご存じの方、お願いします。

回答No.2

noname#262316 · ベストアンサー

＞既に引かれているのでしょうか？
　信託報酬は年率で表示されていますが実際には日割り計算され信託財産から引かれています。信託財産から基準価額は算出されますので、基準価額は信託報酬が差し引かれている状態になります。このため購入者が信託報酬を意識することはほぼないです。

＞元本と比べて資産を増やしていけていると考えていいのでしょうか？
　購入手数料が発生する場合は購入手数料分は評価額計算から外れています。また保有期間中に特別分配金を受け取ったり、分配金を再投資すると評価額計算で利用する個別元本（買付の基準価額の平均値）が変化しますので、評価額では単純に増えているとは言えないと考えられます。

■投資信託の値段
http://www.morningstar.co.jp/moneyschool/fund/b03.html
■個別元本
http://www.morningstar.co.jp/moneyschool/fund/d18.html

参考になれば幸いです。

お礼

ありがとうございました。

回答No.3

simotani

信託報酬は日々の信託財産から報酬率で差し引く(経費として一先ず計上して半年に1回現金支出)為口座には請求が来ません。
投信の日々の基準価格は当日(価格更新時間以降)の信託報酬相当額を計上した後の数字です。

お礼

ありがとうございました。

回答No.1

nkdt0001

>履歴を見てもそういったものが取られたという記録はありません。
運用報告書にいくら信託報酬がかかっているか書いてあります。
>評価損益合計の部分ですが、こちらがプラスであれば単純に、元本と比べて資産を増やしていけていると考えていいのでしょうか？
おそらくそうであると推測します。ただ、購入手数料は考慮されていないと思うので、その金額も含めて計算すべきと思います。

お礼

ありがとうございました。