カブドットコム証券で投資信託の譲渡に掛かる金額は？

質問

私と娘で個々にカブドットコム証券に口座を持ち投資信託を保有しています。
私は投資信託を試しにやっただけなので辞めようと思っています。
そこで辞めるなら欲しいという娘に譲渡しようと思っています。
金額は6万円とほんの少しです。
もし譲渡が簡単に出来るなら譲渡と思っています。
こんな小学でも相続税？やらなんやらかかってしまうのでしょうか？
ノーロードの物なので売ってお金を直に渡し買い直させたほうが良いとは思いますが。

できればどれくらい金額が掛かるのかをよろしくお願いします。

回答No.1

noname#212174 · ベストアンサー

＞もし譲渡が簡単に出来るなら譲渡と思っています。

ご質問のような「投資信託の譲渡」というのは、ようするに「名義変更」です。

お二人とも口座を持っておられるので「名義変更」はできるはずですが、具体的な手続きや手数料などは証券会社に確認しないとわかりません。

『投資信託の保有者名義変更、どうすればいいの？』
http://www.morningstar.co.jp/moneyschool/fund/d80.html

＞こんな小学でも相続税？やらなんやらかかってしまうのでしょうか？

相続税ではなく「贈与税」です。
「贈与税」は相続税逃れのために生前に財産を贈与してしまおうとするのを防ぐための税金です。

1円でもお金や財産を渡せば贈与ですが、「贈与税がかかるかどうか？」はまったく別の話で、6万円程度ならかかりません。

『贈与と税金』
http://www.nta.go.jp/taxanswer/zoyo/zouyo31.htm

ちなみに、「売って買い戻し」した場合に売却益が出ればそれは「譲渡益」になりますので、「特定口座（源泉徴収あり）」【ではない】場合は「所得税の確定申告」と「住民税の申告」が必要です。

「所得税の確定申告」と「住民税の申告」にはそれぞれ違った「申告の要・不要」の規定がありますので、それに従って判断します。

『Q1　所得税の確定申告をする必要がある人は、どのような人ですか。』
http://www.nta.go.jp/tetsuzuki/shinkoku/shotoku/qa/02.htm
『確定申告を要しない場合の意義』
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1900_qa.htm

『多摩市｜個人住民税（市民税・都民税）の申告について』
http://www.city.tama.lg.jp/seikatsu/11/14703/003807.html
※申告不要の規定は自治体ごとに微妙に違います。

＞ノーロードの物なので売ってお金を直に渡し買い直させたほうが良いとは思いますが。

ノーロードでも「信託報酬」はかかるので継続して保有するかどうかは再検討したほうが良いと思います

『信託報酬 / 投資信託の手数料』
http://www.toshin-guide.com/cost/commition_zan.html

※間違いがないよう努めてはいますが最終判断は【必ず】各窓口に確認のうえお願いいたします。

お礼

ありがとうございました。