評価額と、解約時の参考価額の差は、何によるのでしょうか？

質問

イーバンクで、「グローバル・ソブリン・オープン（毎月決算型）」を買いました。
取引状況照会画面にて、評価額が「9,972円」となっているのですが、
「換金」　ボタンを押すと、参考価額 8,144 円 と記されました。
換金する場合、 信託財産留保額 0.5％（解約時） なので、0.5％の50円分引かれて、
9,920円ぐらいになるのかと思っていましたが、なぜ、8,144 円程度になるのでしょうか。
計算の仕方、投資信託の見方を知りたいので、教えて頂けないでしょうか。
よろしくお願いします。

http://efantasia.ebank.co.jp/toshin/fund/index/FC/1131197C

回答No.2

ryu1995 · ベストアンサー

8,144 ＝ 8,184 (７月３日の基準価格) × 99.5％ (信託財産留保額控除後) だと思われます。

評価額9,972円ということは、9,972÷8,184×10,000≒12,185となり、
保有口数12,185口位ではないですか？

昨日の基準価格で解約したとすると、
12,185 × 8,144 ÷ 10,000 ≒ 9,923円となり、
質問者様のおっしゃる「9,920円くらい」で間違いないですよ。

回答No.1

usen_agare

参考価額は１００００口当たりの（本日の基準）価額です。

あなたが換金するとき

（換金手続きをした翌日の基準価額）＊（今回換金する口数）／１００００＊（１－０．００５）

で計算できます。