次はどのような投信を買えばよいのか？

質問

お世話になります。

現在保有していますのが、住信の分配ファミリーに5千万で月26万・
5千万で米ドルの為替で90円以上なら月19万というのに投資しているのですが、
次の5千万で長期運用（30～40年）で毎月分配型を考えるとしたらどのようなのがお勧めでしょうか？

よろしくお願いします。

回答No.2

Part · ベストアンサー

毎月分配型商品を選択されているところをみるとシニアの方でしょうか。

最近は、年金受取り月でない月を分配金で補完するという隔月分配型という商品も出てきております。

現在お持ちの住信分配ファミリーの運用成績は以下の通りです。

　　　　　　　　6ヶ月　年初来　1年
リターン(年率） 8.08　 7.52　 14.38　
リスク(年率） 　7.44　 7.25　 6.10
シャープレシオ 　0.44　 0.51　 2.23

以下、毎月分配or隔月分配のファンドの中からいくつかピックアップしてみます。
まず、分配ファミリーと同様のミックスアセットというカテゴリでシャープレシオ（1年）順でピックアップしてみました。（上位５ファンド）
ファンド名の後の数値はリターン（年率）とシャープレシオを示します。
1.UBSニュー・メジャー・バランス・ファンド(毎月分配型)　12.56　3.05
2.モーニングスター グローバルバランスファンド　7.78　2.29
3.住信　毎月分配パッケージファンド　6.10　2.23
4.成長重視ポートフォリオ（奇数月分配型）　10.14　2.17
5.ダイワ・バランス2資産(外債・好配当日本株)(毎月分配型)　6.91　2.04

シャープレシオとは、少ないリスクでリターンを稼いでいるか。というリターンの効率性を見る指標です。

分散投資と定期的な指標チェックが大切です。

回答No.1

fp_mitsu

わざわざ毎月分配型にする理由がよくわかりませんし、全部で金融資産がいくらあるのか、どういうライフプランをお持ちなのかもわからないので、なんとも回答が難しいのですが、、、

長期運用前提で5000万もあるのなら、私なら
・現金・預貯金（円）
・外貨ＭＭＦ（外貨）
・世界株価指数のＥＴＦ（かインデックスファンド）（円）
・世界債権指数のＥＴＦ（かインデックスファンド）（円）
・安定型の海外ヘッジファンド（K1ファンドなど）（外貨）
に分散して放置しておきますでしょうか・・・

無理して変な分配型の投信で手数料や税金をがっぽり取られるよりはいいと思うのですが。。