お金の相談

質問

住宅ローンや生命・損害保険、現金の運用の仕方、家計チェックなど、日常生活のお金にかかわる相談相手として、ＦＰを検討しています。でも銀行などにいるＦＰや企業と提携している人達では、特定の金融商品などを勧められそうで不安です。収入や家計などの個人情報をある程度は開示することになるので、相談者の為になるアドバイスをする親身なＦＰが希望です。どういった方法で探せるか良いアドバイスをお願いします。

回答No.3

kirara3970 · ベストアンサー

2度目です。
有料でも無料でも相談する前に知識や経験ぐらい聞いてみたほうが良いでしょう。
差がでるのは健康保険の高額療養費の知識と応用です。
１入院６０日型で１万円すすめるところは止めたほうが良いです。
貯蓄があれば医療保険は不要です。逆に重要なのは「所得補償」をしっかり考えてくれれているかでしょう。
住宅ローンがある場合は「所得補償」か「長期入院対応の医療保障」は必須です。

金融商品はお客が理解できないものは率がよくても解約するべきでないでしょう。１０００万円のうちの１００万円はリスクがあってもも良いという考えなら別です。

貯蓄を無視したライフプランはあまり意味がありませんが、実際はいくらの貯蓄があるかは最初から教えてもらえない場合が多いです。
最初から商品ありきの人は止めたほうが良いです。
どういう分野が得意か聞いた方が良いです。社会保険も詳しいかどうか聞いたほうが良いです。ご自身でも勉強していってください。

私は相続や税金の場合は提携先を紹介しています。資格がないと法律に触れる場合もあります。

講演では得意な分野しかしないでしょうから、微妙です。

回答No.2

kirara3970

ファイナンシャルプランナーです。
これだという選び方は難しいです。
一番重要なのは考え方に賛同できるかどうかということだと思います。
ホームページで探すのもひとつの方法ですが、考え方のわかるところが良いでしょう。
保険に関しては損害保険と生命保険の両方詳しいほうが良いです。
運用に関しては何が得意か聞いてからの方が良いです。
何でも得意というところは逆におかしいです。何人もいる事務所で得意分野を分担していれば別ですが、あまりありません。

補足

ＦＰの考え方ってどういった方法で調べれば良いのでしょうかね？ＨＰ以外だと講演会なんかですかね？

回答No.1

nagami-nobuji

全くフリーなＦＰは居ないと思います。どちらかと言えば証券会社より銀行の方が預金処理との関係からお薦めです。
新生銀行と小生は取引してますが、時々手数料が無料の時があり、得した気分になることがあります。