はじめての投信

質問

「ここはお勧め」という銘柄があれば教えてください。出来れば、毎月分配型で外債であればヘッジなしのものをお願いします。尚、初心者であるため言葉がおかしい点がありましたらご勘弁を。

回答No.1

noname#19624 · ベストアンサー

投資商品で「初心者向け」は有りません。
銀行の言うがままに購入して元本割れした投資家が後を絶ちません。
特に毎月分配型外債ファンドは、基準価額が１００００円を下回っているのが多く、結局は元本を取り崩して分配に回すのと同じになってしまいます（タコ足食いファンドなんて呼ばれます）。

投資商品に「初心者だから・・・」の言い訳は出来ませんので、人任せにするのでは無く、自分で勉強する事をお勧めします。
その際にハッキリさせる事は・・・
１）資金を増やしたいのか？それとも定期的に元本を取り崩しながら運用も考えたいのか？
２）どの程度のリスクが取れる資金があるのか？毎月の収入からリスク商品に投入出来る資金はどのぐらい作れるのか？
３）運用期間、リスク許容度
このぐらいはハッキリさせておいた方が良いです。

例：元本割れの可能性が少なく、金利部分を年金代わりにしたい！

回答例１：個人向け国債変動１０年があります。
基準金利－０．８％が適用金利ですから、現在の金利水準であれば次回は★年１．２％前後になるでしょう。
実際には★「半年毎に利子受け取り」と２０％課税なので、０．４８％ぐらいになると思います。
１年以上経過すれば直前２回分の利子（税引前）相当額を差し引いて換金できるので、１年半以上持てば元本割れは実質的に無いでしょう。

回答例２：その他に期間リスク、信用リスクも取れるのならば安愚楽牧場ならば★年３％～４．５％の利回りが期待できます。
但し、倒産した時の元本保証が有りません（信用リスク）。
又、子牛予定売却利益金が７０％を下回った場合は減額される可能性がありますが、２６年間、こう言った事例は今の所有りません。
投資資金は期間中は拘束されるので注意が必要です（流動性リスク）。
なお、中途解約は違約金の支払いの為、元本割れの可能性有り。
★「１年毎に分配金」が支払われます。
コースによっては安愚楽和牛６００ｇプレゼントコース有り。

回答No.2

Trane37

投資信託への投資は、１）分散すること、２）低手数料のファンドを見つけることだと思います。まずは少額から始めて実際の値動きやしくみを体験されることをお勧めします。

販売手数料が低いのは、カブドットコム証券、マネックス証券、楽天証券などのオンライン証券です。

完全な余裕資金による長期投資の場合は以下のような投信を分散してお持ちになるのが良いかと思います。
例えばカブドットコム証券を中心に利用する場合、

日本株投信　
１）トピックスオープン　三菱UFJ投信　３０％　
２）Ｊオープン（店頭・小型株）三菱UFJ投信　１０％

外国株投信　
３）Sストリート外国株インデックス　２０％
４）三菱UFJ　チャイナオープン　５－１０％

外国債券
５）AAAソブリン・ファンド　コメルツ　５－１０％
または
中央三井外国債券インデックスファンド

ＪーＲＥＩＴ
ダイワＪ－ＲＥＩＴ　など　５－１０％

この他に個人向け国債（１０年変動）１０－２５％

というようなポートフォリオを作るように知人には勧めています。リスクがとれなければ株式の比率を削減して個人向け国債を増やすと良いと思います。

お礼

大変為になりました。初めてであっても、細心の注意を払い分散してもつようにします。手数料が高いといくら収益があっても差額分が少なくなってしまいますね。単なるマネーゲームにならないよう今後の情勢から判断していきたいと思います。ありがとうございました♪