一年間に追加投資がある場合の投資成績（パフォーマンス）の計算の仕方

質問

私もこの先投資をしていく際に、自分の成績ぐらいは把握しておかないとと思っているのですが、どうやって計算するのでしょうか。一応月々決まった金額(例えば３万円とか)を定期的に投資に回していき、売却したものは、その月の投資金とあわせて再投資に回します。どのように考えたら良いのか全然分かりませんので、教えていただければ有難いです。よろしくお願いします。

回答No.2

mitigusa · ベストアンサー

日経平均の上昇率と比較されますが
実際には　投資信託等は　そこまで成績が上がりません。

100万が　200万に　なったとかは一部の人で
有ることを理解して下さい。

だから　以下　簡単に　わかりやすく

計算を楽にするため　現状とは違います

貴方が　投資を始めたときの
日経平均を　１万円とします。
そこから　１年経ったときに　日経平均が
12000円になったとすれば　20％上昇。

そして　貴方が　その期間に
投資した金額が合計100万円で
利益が　20万円有れば単純に日経平均の
上昇と同じ　パホーマンスを示せたと言うことで
かなり　優秀な　投資成績となります。

以上は　あくまで　長期の投資という観点で
見た場合で有り　資金効率で考えれば
日経平均を　アウトパフォーマンスしているとも言えます。

比較的　短期で売買いを繰り返すなら
買いから売りまでの期間の日経平均の上昇率
と比較しながら　計算すればと思います。

お礼

ありがとうございました。日経平均と比べる方法ですね。これを上回るようならまあまあといえるでしょうか。やってみます！

回答No.1

inu2

毎月、証券会社の口座にいくら入金したかメモしておいて、その合計金額を軸に考えれば良いだけですよ
もしくは入出金の履歴を見れば良い

例えば、一番最初に50万を口座に入れたとします
毎月5万づつ新たに口座に入金して、10ヶ月がたちました
という場合、100万円を軸に、今いくらの損益なのかを計算すれば良い

うまく利益をあげられたら100万円を口座から出金すれば、あとは計算楽だと思います

お礼

ありがとうございました。大変分かりやすかったです。