Nisa口座移行

質問

郵貯のNISAを楽天に移行

運用損益などに不満はないのですが以下の理由から楽天に乗り換えたいと思っています。

1 書類郵送を止めてほしい。
2 ロールオーバーをはじめ全ての手続きをオンラインで済ませたい。
3 ポイントをためたい。

投資にはうとく、入金後は5年間放置です。移行に要する期間、メリット、デメリットなどあれば教えて頂きたいです。

回答No.3

turbotjc · ベストアンサー

＞1 今解約するのは無謀でしょうか。
とりあえず郵貯との取引は清算したいということなら無謀ではないかと。収支がプラスになっていればなお良いでしょうね。

＞2 楽天に乗り換えた場合、来年発生する手続きはオンラインで可能でしょうか。
「来年発生する手続き」が新NISAでの取引のことを言っているのであれば問題なく可能です。また今年のうちに楽天にNISA口座が作れれば、来年には自動的に新NISA口座に変わります。

回答No.2

turbotjc

楽天に変更したいというのはごもっともだと思いますが、誤解されていることがあるように思われます。

＞1 書類郵送を止めてほしい。
＞2 ロールオーバーをはじめ全ての手続きをオンラインで済ませたい。

まず今後、郵貯から楽天へNISAの変更をしたとしても、郵貯にて既購入の投資商品は、楽天へ移管することは出来ません。非課税期間は現制度に従って続きますが、保有する間は郵貯でずっと運用していくことになります。このため既購入分に関する書類は今後も届くでしょうし、既購入分についての手続きも、楽天ではなく郵貯で行う事になります。これは新NISAになる来年以降も同じです。

もう1点、現在の一般NISAは今年で終了し、来年からは新NISAが始まります。現制度下で購入済みの商品は新NISAへ移すことは出来ず、また非課税期間の5年経過時のロールオーバーも出来なくなります。既購入分は非課税期間終了時点で、その時の時価にて特定口座へ移されます。

よってNISA口座を楽天で開設しても、既購入分に対するいろいろな手間は、保有している限り変わりませんから、気を付けてください。

それでも楽天に変える意味は充分にありますけどね。

補足

詳しくありがとうございます。
海外にいる事が多く郵便局で勧められるままにNISAを購入したのですが、書類はたまるし遠隔操作はできないので5年分全て解約して楽天で1からはじめようかと思っていました。新たな疑問が出てきたのですが

1 今解約するのは無謀でしょうか。
2 楽天に乗り換えた場合、来年発生する手続きはオンラインで可能でしょうか。

無知で恐れ入りますが宜しくお願い致します。

回答No.1

habataki6

投資業務というのは銀行でも出来ますが、一般的には
投資信託が多いです、つまり他人に運用を任せていま
すので、手数料がかかります。
証券会社なら直接運用は自分がする立場にもなれます、
つまり楽天なら銀行や証券が有りますから、貴方の
目的に合った運用が可能です。
ちなみに初心者は投資信託が入門ですが、そのうちに
株式など買って、どこかの企業の優待制度利用して、
お食事したりカフェいったり映画見にいったりが、
一般的です。