この投資信託が、継続して良いか悪いかの判断て、どの

質問

この投資信託が、継続して良いか悪いかの判断て、どの数字で見るべきですか？

回答No.2

tom900 · ベストアンサー

信託報酬と運用実績のバランスです。
運用実績が年率で信託報酬を上回らなければ、実質的に投資資金は手数料で目減りすって事です。信託報酬が年利1.6%は相当高いです。0.5%や0.16％なんて言う投資信託も数多くあります。

また、毎月受け取り型は毎月受け取る金額よりも運用利回りが大きくないと、預かり金を取り崩して支払われることになります。
そして再投資しているので、毎月２０％強の税金を取られて、それを再投資し、更に翌月に受取額に２０％強の税金を掛けられての繰り返し。
設定以来のグラフを見ると、分配金を再投資しているので、実績は高く見えますが、基準額は殆ど変化していません。

しかも債権メインの投資信託で儲かっている信託は殆ど聞きません。
インデックス系に変更すべきですし、信託報酬がもっと低い信託に変えるべきです。

回答No.1

cwdecoder

分配金込みの基準価額の（設定来の）長期チャートを見ましょう。設定年がいつか知りませんが出来れば過去20年くらいが理想です。